警惕打着虚拟货币之名进行非法集资，咸宁市金融监管部门发布风险提示

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极目新闻记者 张万军 朱微兮

近期，一些不法分子炒作虚拟货币相关概念，打着“AI智能体”“AI量化投资”“Web3.0”等幌子开展非法集资、传销诈骗等非法活动，币商在境内非法从事法定货币与虚拟货币兑换业务，协助不法分子洗白赃款、跨境转移非法资金，严重侵害社会公众财产安全，扰乱经济金融秩序。6月28日，在咸宁市2026年防范非法金融活动主题日活动开展之时，咸宁市金融监管部门发布了相关风险提示。


警惕打着虚拟货币之名进行非法集资活动（图片由AI生成）

手法一：不法分子依托短视频平台、微信社群、QQ群、小程序等渠道，聘请所谓“专家”“网红”站台宣传，以“AI量化交易日赚1%”“币价稳涨”“发展下线赚收益”“月收益翻倍”等话术实施虚假宣传。通过伪造平台交易数据、制造盈利假象，先小额返利博取投资者信任，诱导群众加大投资，待资金归集后随即限制提币、关停平台、失联跑路，造成投资者重大财产损失。

手法二：不法分子将电信诈骗、网络赌博等上游犯罪赃款，通过虚拟货币兑换、分层混币、拆分流转等方式隐匿资金来源，非法将资金转移至境外。币商为不法分子提供法定货币与虚拟货币兑换服务，部分社会人员被不法分子招募洗币、开设银行账户和虚拟货币钱包地址，按照指令操作转账和虚拟货币买卖，涉嫌帮助不法分子实施犯罪。以上行为可能涉嫌组织、领导传销活动、诈骗、非法集资、洗钱、非法经营外汇、掩隐罪，切勿以身试法。

风险提示：2026年2月6日，中国人民银行等八部门印发风险预警通知，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，一律严格禁止、坚决依法取缔。明令禁止的核心活动包括：

（一）境内非法业务活动。包括发行虚拟货币、开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务，以虚拟货币为名的非法集资及营销活动等。

（二）非法跨境服务。境外单位和个人非法向境内主体提供虚拟货币相关服务。

任何单位和个人投资虚拟货币等相关金融产品，相关行为违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担。涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。

请广大市民及市场主体高度警惕各类虚拟货币翻新骗局，认清其非法本质，守护好自身财产安全，切勿参与。如发现涉虚拟货币非法集资、诈骗、洗钱、非法交易等违法违规线索，请及时向监管部门举报；涉嫌违法犯罪的立即向公安机关报案。

（来源：极目新闻）

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