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随着网络电信诈骗作案手段持续翻新，各类新型骗局接连出现。近期，一种诈骗分子假借发放“扶贫款”诱骗他人实施“跑分”“洗钱”的案件多发，下面跟着检察官识破网络电信诈骗陷阱吧！
拆解骗局
很多人觉得扶贫、补贴都是国家正规福利，绝对靠谱，这也让诈骗分子钻了空子。这类假借“扶贫款”实施洗钱、诈骗类型犯罪的案件中，诈骗分子通常会伪装成国家工作人员以代发“政府补贴”“扶贫款”等名义与行为人拉近距离，待其放下戒备，再以发放报酬或证书为诱饵，诱导行为人保密操作并提供银行卡信息，借银行卡转账或取现进行洗钱、诈骗等违法犯罪活动。恍惚间，行为人就成了电信诈骗赃款的“洗钱工具人”。
案例回顾
范某偶然了解到一个“扶贫项目”，称只要按照指示操作下载专属APP，获得“捐赠证书”后即可领取百万扶贫款。范某心动了，按照说明下载了“扶贫APP”。几天后，范某接到“扶贫办李主任”的电话，对方称可以帮助其领取扶贫贷款，不需要提交常规申请扶贫款的材料，只要协助“扶贫办”收取款项、完成转账后获得“捐赠证书”即可，还能领取300元的“务工费”，范某欣然应允。不仅如此，对方还怂恿范某拉亲友入局，称介绍他人还可以另外获得“辛苦费”，范某向多个朋友发送了“扶贫APP”下载链接，推荐该项目。
尽管范某朋友提示说这可能是洗钱活动，但范某深陷幻想，认为这是天降福利、稳赚不赔，抱着侥幸心理，按照诈骗分子的指示操作，提供身份证、银行卡，在银行卡到账3万元后随即到就近的银行取现。范某在银行取款时收到风险提示，更加意识到钱款来路不明，扶贫是假、洗钱是真，仍然编造用款事由，取出钱款并存入“李主任”指定账户。正当范某因能赚钱窃喜时，公安机关的抓捕随即而至。
经查，范某转移的钱款正是电信网络诈骗赃款，他的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，最终被依法判处刑罚，为贪图小利付出了沉重的法律代价。
法条链接
《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款
【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条第一款
任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第四十四条
违反本法第三十一条第一款规定的，没收违法所得，由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，并处十五日以下拘留。
晓星提醒
1.不要轻信互联网上“扶贫款、补贴款”申领信息，小心诈骗陷阱。
2.不要出售或随意提供个人银行卡信息和身份信息，守住个人信息安全第一道防线。
3.不要接受来历不明的大额转账，陌生人员请求帮忙取现、转账、代收资金等情况，第一时间拒绝，坚决不参与、不配合，杜绝沦为诈骗团伙工具人的可能。
天下没有免费的午餐，看似唾手可得的 “补贴红利”，往往暗藏陷阱，切勿因一时贪小便宜，触碰法律红线，沦为电诈洗钱的“工具人”！
来源：大兴区人民检察院 |
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发表于 2026-6-25 12:44