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日常生活中，你有过将“收款码”借给他人使用的经历吗？随着移动支付的普及，“收款码”已成为大家日常生活中不可或缺的工具。然而，一些不法分子也盯上这一便捷的支付方式，利用“收款码”玩起各式各样的套路。记者从市反诈中心了解到，今年以来，我市已发生多起商户的“收款码”被电诈分子当成“洗钱码”的案例。
顾客借收款码收欠款？
为赚手续费商户账户被封
近日，市民小李经营的超市里来了一个特殊的顾客。这个顾客除了买水外，还跟小李谈成一笔“生意”。
他说：“老板，我有个朋友，欠我两万多块钱，他说要转账还钱，可我没有合适的收款码，能不能借你这超市的收款码让我收个款啊？”
小李心存疑虑，朋友还款为什么还要收款码？
顾客解释：“老板，我征信不好，不能用自己的收款码。我也不会让你白帮忙的，给你0.6%的手续费。”
一想到有手续费拿，小李便同意了。二人互加微信好友，该男子用手机拍摄了店铺的收款二维码。没过多久，小李的账户内收到了多笔钱款，共计24954元。
小李按照约定的比例扣除手续费后，分两次转至对方提供的支付宝账号。
“兄弟，我跟你说，矿老板欠我九万多元，还得借你的收款码套现……”之后几天，该男子又多次联系小李，以同样的理由要求借码套现。
为赚取手续费，小李尽管有所顾虑，但还是接受了多笔来历不明的钱款。
由于店铺的二维码有限额，小李还用上自己和妻子的微信、支付宝账号收款，并按该男子要求进行转账。
直到小李发现自己的银行账户被公安机关冻结才回过神来，意识到自己成为诈骗分子的“帮凶”。
经研判分析，那名“借码转账”的男子因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪被警方抓获归案，小李也被要求协助调查。
目前，案件正在进一步侦办中。
主动把收款码给他人洗钱
两人均被刑拘
无独有偶，近日，苍南县公安局灵溪中心派出所破获一起涉嫌利用商户收款码为诈骗分子“洗钱”的案件，涉案金额高达52万元。
灵溪中心派出所接到苍南县反诈中心预警信息，辖区林某频繁通过ATM机大额取现，存在涉诈嫌疑。民警谢作璇通过调取监控发现，林某每次取现均刻意遮掩面容，这一反常举动引起了他的高度警惕，加上调查获得的其他证据，随即决定对林某进行传唤。
面对民警的询问，看着自己取现的监控画面，林某起初还狡辩这钱是用来给员工发工资的，但并未能对频繁的取现流水做出合理解释。谢作璇做起长达两个小时的思想工作，林某的心理防线彻底崩溃，如实供述自己近期的行为。
原来，林某开了一家室内设计公司，和朋友卢某关系较好。卢某上网时发现了一个“赚快钱”的方法，就是将商户收款码提供给他人“洗钱”，将账户中的钱取出“洗白”后就能获得取现金额6%的报酬。随即，卢某将好消息分享给林某，两人一拍即合，在“以走账获取高额好处费”诱惑下，林某主动将名下商户收款码提供给诈骗团伙转移赃款。
每当受害人资金到账，林某便立即通过ATM取现将资金“洗白”，前后已转移资金52万余元，两人非法获利3万余元。
目前，林某、卢某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被苍南县公安局刑事拘留，案件正在进一步办理中。
大额消费骗取商家收款码
购买易变现商品洗钱
记者还了解到，除了商家将收款码提供给他人外， 还有一种用大额消费的方式直接利用商家收款码或银行账户洗钱，后者更为多见。
近日，温州张老板的建材店来了一个奇怪的男子，对方头戴鸭舌帽和口罩遮掩着面部，一进门便挑店内最贵的铝网板和PC板建材批量购买，不还价只询问收款账户。
张老板的账户里很快收到3万多元的货款，双方约定第二天买家会雇人将货物拉走。但没多久，张老板发现自己银行卡被冻结，后续收款也受限。张老板只能求助当地公安派出所。经查，张老板的银行卡内汇入诈骗分子的赃款，张老板在无意中成为“洗钱工具人”。
反诈民警胡海东介绍，不少诈骗团伙为快速洗钱，在金店、烟酒店等进行大额消费，并骗取商家的收款码或银行账户。这些诈骗团伙一边诱导电诈受害人扫商家收款码或直接转账，一边向商家购买容易变现的产品进行套现。商户往往以为来了一单大生意或庆幸自己遇上“土豪大客户“”，便毫无防备地将收款码或银行账户提供给“大客户”。这样一来，商户无意中成为诈骗分子的洗钱“帮凶”；同时也导致商户账户成为涉案卡，对后续经营产生重大影响。
反诈民警胡海东提醒，各商户要谨慎接收订单，保管好本店的收款码和银行账户，切勿用于接受、兑换来源不明的大额现金，当遇到陌生客户大单购买昂贵大宗商品时，商户应要求顾客当面支付并核实身份，不给骗子可乘之机。 |
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发表于 2025-3-31 21:54
