95后小伙非法集资4.2亿！永嘉检察院公诉

小云2020

手机生意竟被他玩出了“金融创新”？95后小伙以“手机销售+投资理财”为噱头，吸引大批投资者入局。然而，这些看似新颖的营销手段背后，却是一场精心设计的庞氏骗局。


案例详情

2019年至2021年，瞿某未经国家金融主管部门许可的情况下，虚构事实，以手机生意需要资金周转为由，以销售手机存在高额利润为诱饵，通过朋友及其他人员口口相传的方式向社会公开宣传，向42名不特定对象非法集资4.2亿元以上，后因资金链断裂，导致无法返还的资金达1.6亿元以上。

案件处理

检察官认为，瞿某的行为实际属于“以新还旧”“击鼓传花”式的庞氏骗局，一旦后续无新的投资款项进入就无法偿还所吸收的资金及利润。

永嘉县检察院经审查后认为，瞿某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资、数额特别巨大，又以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，应以集资诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任；谢某以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。


案件警示

诈骗罪与集资诈骗罪的区别

诈骗罪与集资诈骗罪都是以诈骗方法非法占有他人财物的行为，二者有相似之处，也存在不同特点。诈骗罪是指以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取数额较大的公私财物的行为。集资诈骗罪则是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式，以非法占有为目的，向社会公开宣传，承诺一定期限内还本付息给付回报，向社会不特定对象吸收资金的行为。

检察官在此提醒大家谨防高额回报投资骗局，投资交易有风险，保持理性擦亮眼。