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因资金链断裂，身陷网络赌博泥潭，温州永嘉女子潘某谎称自己做银行存款业务和过桥贷款生意，从21名“身边人”处骗走1750多万元。
日前，经永嘉县人民检察院提起公诉，潘某因犯诈骗罪，被法院一审判处有期徒刑十三年四个月，并处罚金25万元。
朋友圈里的“富婆”
1995年出生的潘某，大专毕业后就嫁人了，育有一子一女。婚后潘某没有正当职业，因为婆家办有鞋厂，她就帮着在网络直播卖货，经常在微信朋友圈里推销自家生产的爆款鞋。
在自己的微信备注里，潘某这样介绍自己：做一个颓废的富婆，真实的鞋二代……
身边朋友对她的直观认识是，她家里很有钱，资金流很宽裕。日常卖鞋之余，潘某也会像身边朋友推荐过桥贷款。
潘某有个在农行做信贷员的姐姐，前几年，潘某曾跟着她做过桥贷款，身边不少朋友也知道潘某有这段经历。所以，当她向朋友们推荐做过桥贷款的时候，其实已磨刀霍霍，准备实施诈骗。
“杀熟”骗了21名身边人
杨某是潘某的初中同学。2023年6月，潘某在微信上联系他，说自己正在做过桥贷款，一单10万元可得1000元利润，一周左右回款。
杨某抱着试试看的心态，答应合作。第一次，他转给潘某25万元。为了取信于人，最开始几笔贷款，潘某都是定时把钱还给他。从2023年7月开始，潘某频繁找他合作过桥贷款，但杨某掏出来的钱却再没有回来。杨某陆陆续续被骗走175万元。
叶某认识潘某很多年。2023年9月22日，潘某跟他说银行政策有变，让叶某赶紧抓住机会。她建议叶某先投50万元，利润是1万元。8天后，潘某将本金和利润还给叶某。
钱还未焐热，当晚，潘某向叶某暗示自己有很多客户，问他有无资金可投。基于第一笔的成功投资，叶某不疑有他，陆陆续续又借出205万元。
2023年10月7日，到了约定的回款时间，叶某要求潘某还给他本金，但此时的潘某，借口还在外放款，客户太多，一时难以筹齐。
当他质疑潘某没有还钱能力时，潘某便用“你认我这个人，我不会跑的”“过桥就是暴利，不然我怎么暴富”之类的话术，继续骗得叶某的信任，从而继续打钱给她。
短短一个月内，叶某转出了420万元，但是只收到潘某还他的84万元本金加利息。
这样的话术和做法，潘某也用在了其他被害人身上。当某个被害人借款到期后，潘某会用先打利息的方式稳住被害人，让他们认为潘某确实在做业务。
被同样套路的还有孙某，和潘某是高中校友。孙某十分谨慎，即使和潘某相熟，还是去打听了一番，也咨询了其他朋友，确认潘某家境良好才开始合作。
为了安抚住孙某，一开始，潘某还是按时结清。但是从2023年10月1日至10月16日，潘某开始频繁与孙某合作，孙某陆续给她转了350万元，但此时潘某资金链已断裂，无法给付。之后，孙某再三催促要求回款，潘某仅还了290万元，尚欠60万元。
孙某说了一个细节，潘某还钱的方式很奇怪，有微信、支付宝、银行卡转账。她经常拉他组一个3人的微信群，让别人给他陆续转钱，还的钱也很零碎，有些甚至不是她本人的名字，他当时就怀疑钱已经去向不明。
沉迷赌博输了2000多万
钱都去了哪里？潘某后来交代，她从2022年上半年开始做贷款垫资生意。一开始，潘某生意还不错，资金都可以周转。她偶尔会“小赌”，也因此认识了一个网友平某。2023年上半年，因为一笔不良贷款，潘某资金链断裂，为了及时回本，当年7月，她经平某介绍，进入一个赌博群，开始大额赌博，但逢赌必输。
后来，为了筹措赌资，潘某疯狂骗亲朋好友来做过桥借贷，将这些资金全都投到了赌博上。
等回过神来，潘某已经输了2000多万元，其中多数为被害人的投资款。
2023年11月4日，叶某报警，当日潘某主动投案，如实供述了上述犯罪事实。
起诉书指控，2023年7月至2023年11月，潘某谎称自己做银行存款业务和过桥贷款生意，骗取了包括杨某、叶某、孙某、邵某等21人共计1750多万元，上述资金被全部用于赌博。
案发后，潘某赔偿被害人邵某价值1万元的两瓶洋酒，赔偿被害人孙某价值2万元的首饰。
永嘉县人民检察院认为，潘某以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了刑法第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于潘某犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，且自愿认罪认罚，结合已退赔小部分违法所得，决定予以从轻处罚。
近日，法院一审判处潘某犯诈骗罪，认为公诉机关的量刑建议适当，判处潘某有期徒刑十三年四个月，并处罚金人民币25万元，责令退赔违法所得分别返还相应被害人。
潘某没有上诉，5月9日，该案生效。 |
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发表于 2024-5-11 16:35
