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某日上午，一位中年妇女来到建行温州鹿城支行营业网点，要求办理一张借记卡，柜员像往常一样热情接待客户，出于安全意识，柜员进行人证核对，五官基本一致，询问办卡理由也充足可信，便开始办卡。 但在办卡过程中，后台授权经历两次核查仍处于“身份核查中”，这引起了员工的警觉。我们员工用稍带疑问的语气询问：“是你本人吗？”，得到的是客户十分肯定快速的回答，此时第三次身份核查也通过审核，办卡过程继续。 虽然通过了后台审核，但这并未彻底消除员工的疑虑。在客户后续办卡过程中，员工仔细观察该客户脸型、轮廓与五官，确实与身份证照片有七八分相似，但客户与身份证上人像的鼻头形状又略不相同，带着疑问员工又与客户核对了生肖与农历生日，客户还是对答如流。办卡完毕，在后续办理电子产品时，大堂经理决定再探究竟，立马通知营业经理前来确认，在两人对比该客户的鼻头形状及一些细微五官特征后，确认该客户非身份证本人，属于冒名开户，便立即对客户进行耐心劝导，同时普及金融账户安全防范意识，并办理销户，成功阻止一起冒名开户。 事后该客户表示身份证其实是她妹妹的，由于妹妹身体不适无法前来办卡，加上两人年龄相仿长相相似，就抱着侥幸心理来试试。 随着更多银行业务上线推广，带来了高效便捷的业务办理，但同时也要求银行员工平时工作中要更加严格把关，即便在业务繁忙之际，也应仔细谨慎地进行业务审核，严格按照业务流程进行办理，时刻警惕各类风险信号，加强风险防范能力，杜绝冒名开户。 （建行鹿城支行）
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发表于 2023-4-6 11:53