明日易借”恐成“明日难寻”——建行温州三溪支行成功拦截了一起网络诈骗案件

ohjh2021

2022年9月12日，瓯海建行三溪支行成功拦截了一起网络诈骗案件，避免了客户的资金损失，及时保障了客户的财产安全。

当日中午，一位客户来到建行三溪支行要求转账，在转账的过程中，大堂经理按照办理转账业务的流程，对客户进行了“四必问、一必签、一安装”的询问。在询问到转账对方是否认识时，客户表明自己并不认识对方。大堂经理周义博便询问客户转账的具体用途。

该客户表示自己下载了一个名为“明日易借”的网络贷款软件，在申请网贷时，不小心将个人的银行卡号填写错误。而平台方将冻结会该客户的贷款资金。如果客户要解除这个冻结，需要先转账5000元到一个陌生账户办理一张该软件指定银行的金卡，到时候5000元会跟贷款金额一起转入这张新办理的金卡中。同时，网贷平台工作人员表示，如果客户不配合转账，将会通过法务部门介入调查取证，联系客户所在地区的公安部门，以恶意套用贷款罪提起诉讼。听到客户的描述后，大堂经理随即打开这个贷款软件，让客户询问客服。客户在查找聊天记录时发现，昨天有显示的聊天记录，今天进来就没有了。大堂经理通过在线客服查找也并未找到之前的聊天记录，只有在线客服留言的一句：已经移交司法部联系处理。应该是想以此催促客户尽快转账。

大堂经理随即向客户警示，这极有可能是网络贷款类型电信诈骗，并极力劝阻客户转账，详细跟客户进行了防范电信网络诈骗知识宣传，还指导客户联系公安机关说明相关情况，以绝后患。

近年来，网络诈骗案件层出不穷，手法多样，此次成功拦截，得益于瓯海三溪建设银行多场次开展的防范电信网络诈骗知识宣传活动及支行人员对诈骗手段有详细、深入的学习，对潜在的诈骗案件有灵敏的嗅觉，在第一时间阻止了诈骗的进行。筑牢案件防控的“最后一道防线”，切实保护客户资产免受犯罪分子侵害，让客户享受到更加安全、便利的金融服务。