建行永嘉支行成功堵截一起“高额低息贷”电信诈骗事件

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近日，建行永嘉瓯北支行成功堵截一起以低利率高额贷款为诱饵的电信诈骗事件。

这天中午，建行永嘉瓯北支行负责人吴文伟在大堂值班时，发现一位男客户一直在大厅的座椅上发着信息，还和对方语言聊天：我的企业有这么多的贷款吗？为什么要去苏州办理，不可以直接在温州建行办理吗？……这立即引起了吴文伟的警觉。

吴文伟上前向这位客户打招呼，并询问客户是不是遇到什么事了？客户回答说，自己最近接到一个电话，对方说是建行的工作人员，说该客户凭身份证和营业执照大概可以贷款500万元，还给他发了短信链接，让他照上面的操作，录入身份等信息，测额度。客户觉得不放心，当时没有理会。但对方以“建行工作人员”请客户加微信，说核实身份。

吴文伟引导客户先不要急于联系对方，并进一步了解该事件的来龙去脉。原来，该客户姓蔡，是新温州人，在瓯北工业园经商办厂有6年有余。受疫情影响，蔡先生本打算发往上海的货物都屯在仓库里，2021年又刚买了房，还有每月的房贷月供，企业临时周转资金困难，前不久在支付宝贷款100万元，觉得利率太高了，这次看对方说贷款月利率才0.33%，比较低就心动了，就通过了对方的微信。对方发了当地建行的定位和营业大厅的相片，同时向客户索要其个人客户信息，说是手工测一下客户的贷款额度具体有多少。客户相信了，就把自己的企业信息和身份信息发给对方。才过了一会儿，对方就发过来一张打印建行苏州分行信贷科LOG的图片，上面显示的测额为340万元，问客户愿不愿意办理，客户当下说同意办理。对方马上又发过来一个联系方式和定位，要求客户去苏州办理，来回的费用可以给予报销。

吴文伟凑过身看了客户和对方的聊天记录，对方的头像是网络下载的职业美女照，头片图像模糊，发过来的定位是真实的，网点的相片看上去有些糊，像是网络上载过来的，所谓的建行内部系统测额看似建行企业银行首页P过图。

于是吴文伟请客户到自己的办公室，并给客户进行分析引导，指明客户是遇到了“电信诈骗”，这是以高额贷款为诱饵，引导客户去外地，再实施下一步诈骗计划的行为。同时吴文伟向客户了解了企业的状况，得知客户在外地有两处房产，手上还拿着奔驰车钥匙，且企业的年纳税额也在50万元以上，就问客户需要多少资金，客户说大概100万左右，实际用到可能没这么多，太多了压力也大。

了解客户的基本情况后，吴文伟把客户引荐给瓯北支行的公司客户经理胡宏化。胡宏化与该客户进行了对接，介绍建行小微企业信用快贷情况，客户表示有意向贷款，同时约好次日办理贷款。         

次日，该客户如约上门，胡宏化通过惠懂你，很快就为其办理小微企业信用快贷100万元，客户成功当场支用。客户一看才半小时不到，一笔贷款就下来了，利率也比较低，心里甚是欢喜，连声感谢。