反洗钱反诈 保障财产安全

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在当今社会，货币成为我们身边必不可少的物品，同时随着网络信息的不断发展，网络上的电信网络诈骗的手段也在日新月异。由于人们对电信网络的轻视以及骗子高级的手段，电信网络诈骗在当下已成为发案率最高、损失最大、群众反映最强烈的犯罪。打击电信网络诈骗既能保障人民群众的财产安全，又可以推进国家经济和数字经济的稳步发展。

因为金融系统的防线是最前沿的也是最关键的，早在2018年底为规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资，中国人民银行等多部门发布了相关管理办法，对互联网金融从业机构需要履行的反洗钱义务进行了原则性规定，要求从业机构制定并完善反洗钱和反恐怖融资内控制度、有效识别客户身份等。

实践是最好的老师，所以在2020年，央行就全国各个地方开展现金管理。经过一年多实践，决定在全国推广实施，同时又按照各地的经济水平的不同因地制宜。这充分体现了国家打击洗钱和金融犯罪的力度和决心，有利于促进金融领域的规范管理，净化金融环境和秩序，在2021年10月11日至10月17日是国家网络安全宣传周，全国电信网络诈骗犯罪发案在逐渐下降。反洗钱，反诈的“断卡”行动成效正在逐步显现。与此同时，全国人大正在推进《反电信网络诈骗法》的立法工作，这使得打击犯罪的行为有了更加强力的后援保障，也体现了国家对诈骗洗钱的零容忍。

打击犯罪主要的是了解犯罪手段，从而在根本上解决问题，随着断卡行动的开展，犯罪分子的诈骗成本提高，诈骗手段减少，群众的个人信息保护得到重视，人民群众的切身利益得到了保障。进行综合治理，要从各个方面入手，多管齐下，齐头并进。这要求各部门、各企业之间相互配合。同时，也可以借助网络的优势大力宣传，充分发挥全民参与的力量。一方面，将反欺诈的技术手段与时俱进，迭代升级，把骗子们层出不穷的诈骗手段公之于众。；另一方面，利用“国家反诈骗中心”app作为公安机关等相关部门最新的反诈骗预警宣传，其效果已经得到了人们的广泛认可。

与过去广泛传播、随意性强的诈骗方式不同，当前欺骗性、迷惑性强的精准诈骗越来越活跃，个人信息的保护仍然需要进一步加强。无论是从转变治理思路，加强行业相关行为监管，到加强法治保障，完善个人信息保护的立法，加强执法等各个环节，实践证明，只有将反诈反洗钱的观点深入每一个人心中，才能防患于未然。