什么是洗钱？

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什么是洗钱？就是把不合理的收入变得合理化，把通过不法手段得来的钱，变成在外人看来，是光明正大获得的，变成合法收入。因为洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，并且对我国的社会秩序呈现出极大的破坏作用。所以我国反洗钱行政立法开始于2003年。2003年1月，中国人民银行发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑资金支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。首次明确地确立了反洗钱行政管理制度，建立了以银行业为核心的、全面的金融机构反洗钱管理制度。

近些年来，洗钱犯罪活动逐步出现了智能化、隐蔽化的趋势，严重地危害了国家利益、国家安全和金融机构健康有序的运行。猖獗的洗钱活动，意味着猖獗的违法犯罪活动，建行作为有担当的国有大行，如何做好反洗钱工作现已成为重中之重。

银行人熟知，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱工作的三项基本制度。随着建行“新一代系统”反洗钱功能的推陈出新，大额和可疑交易报告、客户洗钱风险等级评估、反洗钱名单客户识别等工作均可通过新一代系统完成，有利于分行对各类风险事项的分析做出高效判断。同时，“新一代系统”有全新的多维度的可疑交易报告模型分析功能，提供了强大的辨别能力，对甄别洗钱行为的智能化有巨大的推动作用，成为了新时代下利用金融科技打击洗钱犯罪的强大武器。

精心组织，推动宣传活动的开展。以此进一步提高全社会对反洗钱工作的认识,营造良好的反洗钱社会氛围,发挥金融机构反洗钱作用,加大对洗钱风险的防范和打击力度,维护经济和社会稳定。

反洗钱工作任重而道远，银行机构必须积极承担责任，采取有效防范措施，提升自身反洗钱能力，切实做好反洗钱工作，实现自身良性循环。大行大担当，为我行点赞！