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在当前复杂的金融和社会环境下，做好反洗钱、反赌反诈工作就是维护国家利益和保护人民群众的根据利益，也是促进银行健康发展的重要保障。在面对越来狡猾的犯罪分子和高科技的犯罪手段时，建行瓯海支行通过加大培训力度、进行源头控制、提高对可疑交易的警惕度、组织开展宣传活动等手段有效提升员工与群众反诈意识与能力。 一、加强学习培训让断卡行动的意识深入人心 支行通过组织所辖网点开展晨学、夜学、线上测试等多种形式对上级行下发的断卡行动相关文件、通报进行认真学习，并开展客户服务话术演练、电话暗访等方式反复培训和学习，让断卡行动的意识深入人心。 二、开展专顶检查活动提高网点业务规范性 支行开展断卡行动高风险业务专项检查活动，支行渠运管理部通过现场及监控对支行所辖网点办理的开户等高风险业务情况进行检查通报。重点检查网点人员在经办高风险业务时是否严格按相关制度执行、是否合理设置账户交易渠道、交易限额和交易频率、风险提示是否到位等，并将检查发现存在的问题进行全行通报，要求网点及时整改。此项举措有效提高网点人员办理高风险业务时的规范性，坚决遏制洗钱、电信网络诈骗和跨境赌博等案件的高发多发态势。 三、指导网点完成尽调、提高对可疑交易的警惕度。 对日常可疑交易预警信息、外部监管、总分行及涉赌涉诈风险排查系统下发的可疑账户和涉案账户、司法协助账户，支行部门及时将相关数据下发网点，并督促指导网点落实人员逐户排查，做好客户身份重新识别，核实开户和开通非柜面业务各环节审核是否到位、客户留存基本信息是否完整有效、账户交易是否存在异常等相关排查与处置；对涉及洗钱风险的，要求网点立即上报可疑交易报告，落实客户（账户）和可疑交易“双闭环”。 四、 组织开展断卡行动宣传活动 支行组织各部门、网点持续开展“劳动者港湾在您身边”“厅堂微沙龙”“走进校园”等形式的特色宣传，对临柜办理业务的客户、存量个人客户、企事业单位财务人员、网点所在街道社区和学校进行反洗钱、反赌反诈宣传，对常见电信网络诈骗和跨境赌博手法及防范措施、个人金融信息保护及安全支付知识、买卖、出租、出借账户的危害及法律责任等金融知识进行宣讲，使反诈防骗知识入心入脑。此举有效提高社会公众对反洗钱、反赌反诈工作的认识和支持，营造良好的反洗钱工作氛围。 五、 断卡行动工作开展成效 瓯海支行多措并举，使断卡行动工作取得积极成效。截至2021年11月，2021年度支行共开展断卡行动宣传40余场、发放宣传折页2000余份，累计受众群众5000余人。所辖营业网点已上报省行成功拦截电信诈骗类案件5起，堵截金额15.7万；发现银行卡及电子渠道并出借案件1起。 为维护正常的金融秩序作出了积极的贡献。
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发表于 2021-12-17 11:18