内控于心 合规于行

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2021年是银行证券保险行业的合规大年。2021年6月8日中国银保监会发布《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》，并在11月强调持续深入做好内控合规有关工作。
然而违规问题频频发生，根据银保监会发布的通报统计：2021年上半年，共报告案件和案件风险事件1367件，涉及金额495.80亿元。其中480名银行从业人员被采取强制措施。                 
10月份媒体曝出的渤海银行28亿元存款被质押担保，11月再曝1200万元存款被银行职员私自转走。一系列的事件再次反映出个别银行内控合规管理的存在的风险隐患，不禁引发我们银行业业内对合规工作的思考。
合规经营、预防风险，内控于心、合规于行。
内控于心，在于深化风险合规意识。这不是一句口号，不是一句挂在嘴边的空话。合规经营与银行业务管理每一个环节息息相关，与每一位从业人员密不可分。合规经营是每位员工必须履行的职责，也是保障自身利益的有力武器。各项规则的成立，都是建立在许多实践工作经验与教训后汇总得出的，我们看过许许多多的案例，这些案例中，有领导干部，有基层员工，有先进工作者，有的年轻有为前途无量，却不慎选错了方向，一脚踏错，便是万劫不复。而按规办事，才能做到有章可循，有据可依，章法有度，防微杜渐。合规在约束我们的其实也在保护我们。
合规于行，在于严格将合规理念渗透到工作的每一个环节中来。所谓“上行下效”，要将合规执行彻底，首先由领导干部人员引领表率，自上而下将审慎合规经营理念深入日常经营管理，不以完成经营目标为由，剑走偏锋，迫使自己或者下属员工触碰合规底线。基层人员也应适当摒弃传统的“师带徒”、“靠经验”办事的方法，熟练掌握相关业务规章制度，了解什么是可为，什么是不可为。在日常工作中养成慎行、慎言、慎思的良好习惯，时刻保持理性冷静，面对外界各种诱惑做到心不浮气不燥，始终严格按操作规程管理每一项工作，小到离柜锁屏，大到贷款放款，始终将惯例性的合规操作工作植入运营实践活动当中。
合规行为非一日之功，合规建设也是长远之计。我们银行从业人员，在每日的经营管理工作中要自觉地以“自重、自省、自警、自励”的准则严格要求自己，争做知敬畏、存戒惧、守底线的银行人。