浅谈“反洗钱”

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提到“反洗钱”，总觉得离普通老百姓很远，其实反洗钱工作关系到千家万户，与老百姓的日常经济生活密切相关。从小处看，个人身份证的盗用、冒名开户、转账提现，到商业合同的签订、商铺和住房的购买等等，洗钱犯罪与反洗钱的博弈、较量时刻都在进行着。从大处看，洗钱犯罪不但助长和滋生腐败，造成社会的不公平，同时还与恐怖活动相关，为恐怖活动提供资金，对社会稳定、人民生命财产安全造成巨大危害。这些，可都和每个人的切身利益休戚相关。

洗钱具有很大的危害性，不仅影响金融业的健康发展，而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。银行业以货币资金为主要经营对象，最易于为洗钱分子所利用，因而成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道。随着经济金融形势的不断变化，网点作为反洗钱工作的“第一线”，抓好基层网点对反洗钱工作的有效开展能够起到事半功倍的作用。作为金融机构重要的一员,银行业应该严格按照现金管理的有关规定执行审核、审批程序,在办理业务过程中,对大额现金存取应严格按照大额交易和可疑交易管理办法要求及时上报。同时要加强客户身份识别,构建反洗钱坚固防线。特别要加强对重点客户的业务经营、营业收入、资金使用及周转和新业务的开展情况进行详细的调查了解,真正做到了解自己的客户，防患于未然。

在这里提一些建议,我们要充分利用网点点多面广的优势,通过悬挂横幅、张贴标语、散发资料以及广大新闻媒介等宣传等形式,深入普及反洗钱的法规和知识,使反洗钱工作家喻户晓、深入人心,让客户自觉遵守金融机构的反洗钱规定,按规定办理个人业务,为反洗钱法规制度的有效实施营造良好的社会环境。使金融机构在防范洗钱工作中,始终站在斗争的第一线,严格落实国家有关反洗钱规章的要求,不折不扣地履行好法定义务。

反洗钱,是银行业乃至整个金融行业所面临的长期而艰巨的战略任务。从目前情况来看,虽然公众对反洗钱在认识上已有明显转变,但在认识的深度和水平上仍需进一步提高。作为一名建设银行员工,希望每个人都能树立反洗钱观念,全社会都积极行动起来,高举反洗钱旗帜,支持和配合反洗钱工作。