【龙湾建行】断卡行动，源头治理

建行龙湾支行

        当前电信诈骗事件频发，为进一步推进开展“断卡”行动，切实深化打击治理电信网络诈骗和跨境赌博，我们配合公安涉赌涉诈“断卡”行动要坚持贯彻执行，要加强责任意识，从源头上遏制风险。
        听说STM上不能办卡了，啊，这可不是加重办卡的难度了吗？这是为什么呀，哦，原来是为了规范办卡。刚刚得知不能在STM上办卡的消息，我也是长叹了一口气，这不是加重了柜面的压力了。但是自从不能在STM上办卡，审核办卡的遇到的许多事情却让我加强了对防范个人账户涉案工作的认识。
        原本办卡的主力是就近的农民工，之前来STM上办卡都是成群结队来的，因为都是一起的，审核上也容易会将他们视为同个单位的。但是自从在柜面上办理以来，因为要求单位给出证明，以便我们拨打114去核实单位，以往第一次来乌泱泱一大堆人来办卡的，再见时也只有零星几个人拿着单位证明来办卡。看来出具证明，电话核实确实是能揪出试图浑水摸鱼，偷摸摸的不法分子。
        再来办卡的流程也更加严谨，一般会进行访谈，力图了解客户办卡的真实意图。我记得为一位女士办卡的时候，刚开始说是发工资，后面聊天询问职业时讲漏嘴，说是家庭煮妇，当时我便起了警惕心，叫来营运主管，营运主管仔细询问卡里的资金来源，真实的办卡意图是是什么。许是看多来了一个人，又问得更加仔细。这位女士一听，立刻摆摆手表示不需要办理了。最终也并未办卡，最终这位女士是否真的有合法合理贷办卡理由不得而知，但是或许这也阻断了一起可能发生案件。
        在办卡是我们也会更多的提示客户办卡只能在自己使用，办卡一旦给他人使用，大部分的风险就被转嫁到本人身上，影响自身的信用。对于农民工办卡群体，我也会仔细提醒，告知不要给他人使用，哪怕说工地的流动性大，即使不再温州工作，也不要将储蓄卡交给包工头，保护好自己的金融账户安全。
        作为在一线的员工，更要把好关，提醒到位。金融安全无小事，需要每个人，各个条线做好工作，共同守护大家的钱袋子。