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2021年5月22日，蔡女士在家中接到一个“淘宝客服”的电话，电话那头声称要对其淘宝店收取年费，询问她银行卡上是否有钱，否则会自动扣款。客户并未核对其身份，当即告之对方农村商业银行的卡上有4800多元。“淘宝客服”随即要求蔡女士将资金转入第三方的账户，以免被扣款。蔡女士就按照对方的提示登录了农信社的手机银行，在不了解收款人身份的情况下，将4800元转至了对方一个随机陌生账户。之后，“工作人员”要求蔡女士去银行办一张新卡，便于接受全部退款。 一个小时后，蔡女士开车来到建行瑞安支行。此时恰巧碰到熟悉的大堂经理小林。蔡女士表示要办理1张银行卡。按照正常办卡流程，大堂经理指引蔡女士来到柜面，验证手机号码是否本人、身份证件是否最新等实名制信息。柜面人员查询信息时，大堂经理口头询问其之前是否办理过银行卡，以及此次办卡的用途。蔡女士表示自己已经办过银行卡，但这次是别的用途，需要再次办一张新的建行卡。话音刚落，对诈骗信息特别敏感的大堂经理，觉察到蔡女士开户用途的可疑，于是再次询问其办卡用途，多次询问之后，蔡女士这才说出了真正的办卡原因。 大堂经理听到“淘宝主动联系”“要求其先转账”等字眼，马上联想到网点电视上轮番播放的诈骗视频，并告诉客户可能是一起诈骗事件，建议其马上报警，但蔡女士此时仍未察觉异样，依然认为是淘宝客服那边正常的流程，不可能是诈骗。当天上班的另外几个工作人员，在核实短信内容和了解办卡用途后，也提醒蔡女士目前电信诈骗比较多，这一类的诈骗会要求被骗者先转账。工作人员询问蔡女士对方的收款账户的信息，试图尝试用密码输错等方式冻结收款账户。但蔡女士说自己没看仔细，只记得对方是一个个人账户，还是随机产生的。大堂经理再三劝其报警，但蔡女士还是半信半疑，不愿报警。考虑到客户资金的安全，大堂经理拨打了反诈中心电话96110，但并未接通。此时，蔡女士还是不愿意接受这个事实，声称自己从未听过此类诈骗。后来，大堂经理用网点电话拨打了110。在蔡女士与警方取得联系后，经多方再三核实，确定是被诈骗，于是决定去当地派出所处理。但临走之前还在问是否需要开户。 我行员工成功阻止了客户继续被诈骗的可能，减少客户资金损失。 此次事件告诉我们应该多多学习防骗知识和技能，筑牢意识防线、远离诈骗，做到勿轻信、不转账、多核实，切莫因小失大。 国家反诈中心提醒我们：警惕“好心卖家”或“客服”。接到自称“卖家”或“客服”的电话说需要退款、扣款、重新支付时，当事人一定要登录官方网站查询相关信息，不要点击对方提供的网址链接，更不能在这些网址上填写任何个人信息。一旦发现被骗，及时向当地公安机关报案。
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发表于 2021-6-30 09:35