坚守合规让“幻影手”无所遁形

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“小兄弟，这钱，我刚从你这里拿出来，再原封不动存回去，怎么还要再点一次？”“大叔，每次收钱的时候必须再进行清点，这是规定。”“这也太麻烦了，我还要赶时间呢！”“不好意思啊！重新清点是为了这笔钱的安全，请您稍等，并多多谅解哈。”

这样的对话，在柜面工作中几乎每天都会上演。客户们很疑惑：这样不是重复劳动吗？有必要么？其实，这是柜台操作合规的保证，一笔一清，用制度说话，是保证柜面运营和客户利益的最佳屏障。

最近“幻影手”再度出没，把一些没有坚持合规操作的银行卷入其中，用事实再一次证明了坚守合规操作的重要性。案例中，犯罪分子专门挑监控设备完善的银行场所下手，利用有监控设备员工防备心有所下降的心理，在当面存取现金中以“幻影手”盗取现金，即一边和银行员工说话分散其注意力，一边将银行员工递出来的钱折起一些如同“变魔术”般盗走，再找借口说不办业务了把钱递回柜台，因为整个过程只有零点几秒时间，即使是在眼皮底下，银行员工也难以察觉，稍一疏忽，没将重新递进来的现金进行再次清点，犯罪分子就得逞了。

银行是经营风险的金融机构，任何一丝一毫的错误都有可能带来无法估量的后果。面对“幻影手”骗局，如果银行员工按照规定操作，对再次拿进来“原封不动”的钱进行清点，就一定能让够戳穿对方的不法企图。可见，很多看似繁琐实则十分有效的操作，每一步都有其合理性和必要性，必须坚守。