建行永嘉支行成功堵截一起涉嫌非法买卖账户事件

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     5月25日，建行永嘉瓯北支行成功堵截一起涉嫌非法买卖账户事件。

    25日下午15时许，一名女士持借记卡及身份证到建行永嘉瓯北支行柜员金玲玲的柜面，要求修改预留手机号码并重置银行卡密码。金玲玲对客户身份进行联网核查时，发现客户祖籍为贵州岑巩。因之前在夜学中知晓该地区为买卖账户高发地区之一，这引起了金玲玲的警觉。为谨慎起见，金玲玲调取客户银行卡事故档案查看，发现该账户自2015年开户至今，存在短时期内频繁密码校验错误、密码重置、账户挂失补卡的异常记录，顺着记录查看换卡前旧卡号事故档案，也存在相同异常情况。金玲玲顿时心生疑虑，马上将该情况向营运主管叶婧报告。

叶婧闻听后过来查看，并暗暗示意柜员以“客户信息不完善需补充相关信息”为由询问客户从事的职业、经常居住地等问题。该女士很警觉，不愿配合，反问柜员：“为什么询问这么仔细，这么简单的业务办不了吗，非要回答这么多问题吗？” 叶婧回答：“因为您在我行的信息不完善，不补充完整无法进行业务处理。”过了半响，该女子扭扭捏捏的回答说自己是小吃摊贩，叶婧与金玲玲查看客户信息概览，女子说的与本行预留的从事美容职业信息不符。金玲玲再启用交易查看账户2021年交易明细，发现账户交易频繁、交易金额小，基本在1000元以下，都为非规则数字，如499、699等，且均通过微信、支付宝等非柜面渠道交易，同日内多次多笔发生网络提现交易，一次转入分次跨行转出，以上账务往来情况与客户所说的小吃摊贩职业不符。

至此，叶婧判定女士涉嫌非法买卖账户的嫌疑极大。叶婧便授意金玲玲婉拒办理该业务。该客户被拒绝后，询问智慧柜员机是否可以自助修改预留号码，金玲玲表示这是不可以的。客户再次受到拒绝后，蛮横地坚持要办理业务。见该女子有不依不绕的架势，叶婧上前询问该账户频繁进行密码重置的原因。该女子不作声，片刻后含糊其辞表示说是忘记了。随后在叶婧与金玲玲的多番询问下，客户不耐烦地询问银行卡的开户机构，金玲玲如实告知为XX支行，客户表示不知晓XX支行地址，要求金玲玲提供具体地址。叶婧反问客户在建行瓯北支行仅持一张银行卡，为何会对开户的支行毫无印象，受到质疑后该女子又再次沉默。

结合某行先前发现的不法分子通过教唆持卡人修改预留手机号码将银行卡绑定在他人微信、支付宝上、以便获取验证码进行资金转移等洗钱行为的案例，叶婧以用卡异常无法办理为由再次婉拒了客户。随后该女子离开瓯北支行。考虑到该女子可能还会前往开户支行，叶婧及时联系了开户支行，将该情况告知并建议该支行营运主管及时调高客户风险等级报送可疑报告、进行账户管控等措施。（张俊杰、叶婧）