让洗钱活动无所遁形

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据中国新闻网报道，在2020年一年的时间里，全国公安机关破获电信网络诈骗32.2万起，抓获犯罪嫌疑人36.1万人，累计挽回损失1876亿元。触目惊心的数字说明当前的反洗钱形势仍不容乐观，人民群众的财产安全依然面临严峻考验。

在资金交易量巨大的今天，去判断一笔资金是否涉及洗钱，仅依靠人工判断已不现实，唯有借助科技的力量，进行统一筛查，并做出预警提示，才能保障反洗钱工作的有序开展。而在反洗钱工作中，排查难度最大的无疑是对对公账户流水的排查：对公账户的每日转账限额较高，资金频繁进出也符合公司流水的特征，那么洗钱团伙就能够利用对公账户进行洗钱操作而难以被监管，若将流水逐笔核对，则又回到了人工判断的旧时代。为了从源头上杜绝洗钱行为的发生，我们就需要对开立对公账户的法人及公司有明确的认识。

洗钱的人会千方百计为洗钱活动披上合法外衣，反洗钱工作开展的难度可想而知，我们能做的就是充分运用好科技与自身业务经验，让金融科技来协助我们判断可疑数据，再对可疑数据进行人工筛查。在反洗钱的道路上，我们需要不断学习新知识，熟练运用我们的系统，提高反洗钱工作开展的效率，让洗钱行为无所遁形。