瑞安隆山支行成功中止一起电信诈骗

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近日，瑞安隆山支行一客户遭遇电信诈骗事件，该网点迅速反应，积极处理，帮助客户快速中止损失，挽回不利局面，截至目前，大部分汇款被冻结截留，客户的最大利益得到保全。

2014年8月13日中午，一位老客户急冲冲跑入隆山支行营业大厅，值班大堂经理上前接待询问。客户告知大堂经理，自己在ATM机上将48770元转入了一个陌生账户，转账时没有多想，交易成功后突然意识到不对劲，跑来柜台查询。凭借多年工作经验和风险培训学习，值班大堂经理立刻警觉，这很可能是一起电信诈骗事件！大堂经理立即将客户引导至柜台，并向营业经理报告。通过再次仔细询问，客户道出了转账的起因。客户在家里上网利用“支付宝”平台进行转账交易，总共转账4万，其中3万直接到帐，1万滞留，客户随即拨打所在网页上的“客户热线”进行咨询。“客户代表”巧言要求客户下载一个由其提供的安全软件，能获得一个“安全代码”，然后将卡的部分钱转入该“安全代码”中激活，就能将滞留的一万元转出。随后客户就到ATM机上进行操作，开始转账交易。

事情讲到这里就基本清晰明朗了。客户打开的网页很可能就是我们耳熟能详的“钓鱼网站”，其具有类似支付宝转账的功能，通过技术手段，故意造成资金汇款滞后或延迟退回，诱惑客户拨打其“客服热线”，所谓的“安全代码”就是一个银行账户。“客户代表”口舌如簧，能言巧辩，通过设置心理陷阱，层层铺垫，聊得客户暂时失去判断能力和理智，再加上该客户年龄偏大，对网络诈骗常见的手段和信息了解不多，最终导致“上钩”。由于会计制度明确规定不能随意冻结他人账户，在避免违规操作的前提下，该网点营业经理一边指示柜员时刻关注对方账号动态，一边迅速将情况上报至安全保卫科和会计部。突然，柜员发现，一直没变化的对方账户正在海南市他行ATM机上以2000元为一笔，进行快速取款。时间紧迫，该营业经理当机立断，让客户拨打95533，以查询方式故意6次输错对方账户密码，从而将诈骗账户暂时锁住。随后，拨打110报警并再次致电95533人工服务，说明事情的真实性，由95533冻结该诈骗账户，使客户大部分资金暂告安全。面对突发事件，该网点凭借快速的处置速度和积极的服务态度，受到客户的好评。

【启示】通过该事件，可以看出，网点在日常工作中面临紧急事况时，在保证操作合规合法的前提下，要灵活运用我行的平台和资源处理问题。同时，保持冷静客观的头脑，认真学习和分析电信诈骗案例和知识，并将其运用到日常的工作和生活中去。