合规有道

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合规不仅是一种行为规范，更应该是一种经营文化。只有合规，才能规避各种潜在的风险；只有合规，才能促使银行的稳健发展；只有合规，才有助于金融业的有序运行。要持之以恒地坚守在合规中发展业务，需要游刃有余的智慧。更需在金融从业者在服务中逐渐探索合规要义。

抵制享乐主义外衣下的金钱诱惑，走心正行正的合规之道。人本性中对于财富的渴望以及对享乐的追求是金钱诱惑的内生机制，而物欲横流的社会，利己导向下的价值扭曲则是其产生的外部推动力。在这样的情况下，金融个体需要发挥自律、自控、自省三方面的能力，树立并坚定合规信念，提高合规文化素质，内化于心而后外化于行，真正实现心正行正的合规之道。

避免投机主义驱使下的权力陷阱，走循规循制的合规之道。外界对金融系统内部合规制度的了解程度是不足够的，因此，亲友会依据关系纽带要求从业人员利用职权之便，行方便之门，这很容易给基层员工造成大权在握的错觉，从而逐步沦陷于权力及欲望的深渊。对此，个体需要深入学习领会合规文化精神，将业务合规操作流程与界限牢记于心，在心里构建一把合规标尺，厘清合规违规的界限，避免触及合规的“底线、红线及警戒线”。

杜绝乐观主义偏差下的侥幸心理，走严防严控的合规之道。对于银行人来说，乐观主义能在强压环境下为其提供心理层面的武装，但乐观主义偏差后滋生的侥幸心理却是不可取的，遍观历年来合规宣传警示中的案例，无一不是凭借侥幸心理为自我牟利，最终在错误的道路上越行越远。由此可知，合规建设仅靠个人自觉是不现实的，更需要加上强有力的外部监控手段，贯彻执行“三查”，即事前审查、事中核查、事后检查，提高个体的试错成本。

合规文化的执行与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系。只有让每位员工清晰职责所在，体会禁令意义，才能在日常工作中养成“合规自律 从我做起”的良好习惯，将合规深嵌进每位银行人的意识深处，将业务日常放进合规的语境之中，如此，才能真正掌握稳健发展与风险合规之间的平衡艺术，并在此基础上使合规创造价值成为可能。