“断卡”行动的合规警示

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“不以规矩，不能成方圆”。不管是在哪个年代，规矩永远都是不可或缺的，它就像是一个安全区，包裹并守护着社会里的方方面面。如今，随着互联网的快速发展，电信新型诈骗手段层出不穷，洗钱和售卖银行卡、电话卡等违法事件屡见不鲜。为了抑制此类事件的滋生蔓延，近期国家有关部门重拳出击开展“断卡”行动。基层一线网点大堂，就是“断卡”行动的第一道关卡。

“你好，请问办理什么业务？”

“我想办张银行卡。”

“请问您办理银行卡的用途是什么，是否有相关证明……”

网点柜面运营工作不仅事关客户的直接服务体验，也与防范风险息息相关。尽管只是一个简单的办卡业务，但是却不能放过任何一个细节，对于前来办卡的客户，询问工作必须做到位，必要时还要上门走访。另外，办理存量客户的手机银行业务，修改手机号等，也要询问相关事宜，再进行明细查询，风险等级查询，手机号的实名查询等等确认过后，再填写审批单与电信防诈骗告知书，予以办理。同时，业务办理成功后，还要进行定期追踪覆盖排查，防止出现涉案客户。对于涉案客户以及高危风险客户，柜面人员应及时对这些账户做好管控措施，避免重大金钱案件发生。

在此次“断卡”行动中，柜面人员多了一份责任和义务，那就是逐一向客户解释账户被暂停或者被封存的原因，让他们能够理解以及配合金融营业网点措施，尽管有些客户情绪十分激动，执意要求解除，但相关的话术依旧要通知到位，包括进行解除后的注意事项以及涉案后的惩治措施等等。

作为一名金融从业人员，不管办理业务前的审核工作有多琐碎，无论客户的反应有多过激，日常的合规操作都必须做到位，更要形成一种习惯，不仅仅是为了印证银行操作的严谨规范性，也是为了塑造一个和谐安全的金融市场环境，合规建行，人人践行。