反洗钱感想

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    随着社会开始逐渐进入电子化社会，所谓的传统纸币的流通量开始减少，人民在日常生活中慢慢地减少用纸币去支付，更多的是用支付宝微信等支付工具。这使得洗钱犯罪行为有机可乘，各种电子支付手段的广泛使用，被不法分子利用充当其洗钱的工具，存在一定的风险，金融交易方式的创新也增加了对可疑交易监测的难度，作为一名银行工作人员应首当其冲，切实履行反洗钱工作的责任与义务。

    首先作为银行的一线柜员，应该时刻保持着反洗钱的思想，认识到反洗钱工作的必要性与重要性，加强自身的学习，熟练掌握相关的反洗钱法规，在自己心中筑起一道坚不可摧的反洗钱城墙。

    其次，由于柜员是为客户办理业务的经办岗，因而与客户的接触最为直接频繁。在很多情况下都是因为柜员疏于核实审查，给了犯罪分子可乘之机，通过冒名开户等手段进行违法犯罪活动。所以柜员要提高认识，利用操作系统提示和身份核查鉴别仪等优势条件，加强对客户身份的真实性核实，仔细比对客户身份证件，严格防范冒名开户的出现。遇到难以辨别客户相貌与身份证真伪时，可以同时一起辨别，并要求客户出具近期有照片的其他辅助证件，比如驾驶证，市民卡，户口簿等。

    最后，为防止客户因各种原因而产生的潜在洗钱风险，营业网点应采取多种多样的方式对社会公开开展宣传教育活动，通过营业场所醒目位置摆放宣传资料、张贴宣传海报、悬挂布标、向社会公众发放宣传手册，我们一线柜员应加大反洗钱工作的宣传力度，在客户有问题时积极解答客户疑问，普及反洗钱知识，形成正确的、积极的舆论导向。向公众提示洗钱的风险，要使社会公众意识到可能被犯罪分子利用的危险，知晓如何参与反洗钱，如何保护自身的财产安全。

银行作为一个重要的金融机构,有责任按反洗钱的有关法律规定，加大力度打击非法洗钱活动，而网点柜面是反洗钱工作中的最重要的一环，也是维系前后台反洗钱侦查工作的纽带，所以我们要认识到这是一项长期而又艰巨的任务。对于我们这些刚刚入行的新员工来说，必须认真地学习反洗钱知识,让非法的洗钱的行为在法律的宝剑下得以严惩。