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因内控管理严重缺失，交通银行温州分行被罚超2800万，12名与违法违规行为相关的责任人一并被罚。因内控管理严重缺失，交通银行温州分行被罚超2800万，12名与违法违规行为相关的责任人一并被罚。
11月12日，温州银保监分局一口气公布13张罚单，剑指交通银行温州分行存在内控管理严重缺失，客户经理利用职务便利办理虚假抵押贷款等违法违规行为。
基于以上违规事实，交通银行温州分行被处罚款2820万元。同时，胡亦品等12名相关责任人被一同处罚。
曾传出被“骗贷”3亿
事实上，交通银行温州分行内控管理不严的情形在坊间早有传闻。
今年3月份，交通银行温州分行传出房产抵押骗贷案。彼时据媒体报道，出事的是交通银行温州分行高新区支行。
而此次在温州银保监分局开出的13张罚单中，有多名责任人被罚的案由是“对原交通银行温州高新区支行客户经理利用职务便利，办理虚假抵押贷款负有直接经办及管理责任”。
针对交通银行温州分行传出房产抵押骗贷一案，彼时有业内人士称，上述骗贷案件属“低技术含量”案件，但涉及骗贷金额却高达3亿元。
根据知情人士透露，交行温州分行涉及的是一批（大概在几十宗）上海异地房产抵押，始于2017年，每一笔抵押贷款金额都在500万以内。
有报道称，上海的房产拿到温州交行高新区支行做抵押贷款，但银行却没有做到贷前审查和贷后管理，最后发现抵押的是虚假标的。
房地产抵押历来是银行追逐的优质业务，但由于房产所在地的银行对于信贷审核很严格，许多温州人习惯将“北上广深杭”等外地房产拿到温州本地去办理贷款。其中，上海、杭州一直是温州银行业异地抵押的主战场。
不过，去上海、杭州需要几个小时的车程，有个别信贷员会把实地核查、双人调查、房管核实等关键环节马虎处理，留下风险隐患。
上述疏于管理导致被骗贷的事情发生后，据多位知情人透露，交通银行温州分行对内下达了“封口令”，任何私自谈论此事的员工会被一律辞退。
彼时，交通银行温州分行回应称，“目前没有信息可对外披露，案件正在核查中。”
主管骗贷后逃往越南 已缉捕并遣返
今年4月，据中央纪委国家监委网站消息，经过警方的扎实工作，“红通人员”胡亦品在越南落网并被遣返回中国。
据简历显示，胡亦品1986年12月出生，是交通银行温州分行高新区支行原主管。
因涉嫌贷款诈骗罪，今年3月12日，胡亦品外逃越南，同日温州市公安局对其立案侦查。3月27日，国际刑警组织对胡亦品发布红色通缉令。并且中央追逃办将胡亦品案列为重点督办案件，经过中越两国警方密切合作，胡亦品被缉捕并遣返。
彼时，据中央追逃办负责人表示，胡亦品身为党员和银行工作人员，利用职务便利骗取贷款并外逃，影响非常恶劣。
值得注意的是，在此次公布的罚单中，胡亦品便是其中被处罚人员之一。
罚单显示，胡亦品利用职务便利办理虚假抵押贷款，被监管禁止从事银行业工作终身。 |
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发表于 2020-11-13 15:36
