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中国人民银行温州市分行对外公布10张罚单，温州鹿城农商银行、龙港农商银行、浙江民泰商业银行温州龙湾小微企业专营支行、乐清农商银行、浙江永嘉恒升村镇银行5家银行合计被罚款1086万元，其中乐清农商银行被罚款432.4万元，为此次罚款金额最高的银行。
湘财Plus注意到，上述被罚款370.8万元的温州鹿城农商银行，半个多月前刚被温州金融监管局罚款455万元。
5家银行违反反洗钱等规定共计被罚款1086万
据中国人民银行温州市分行8月13日温银罚决字〔2025〕5-14号行政处罚信息公示表，5家银行的违法行为主要是违反金融统计、反洗钱、征信等相关管理规定，合计罚款金额1086.7万元，其中：
△温州5家银行被处罚详情。制图/湘财Plus
乐清农商银行因违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反国库管理规定；违反征信管理规定；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易，被警告，并处罚款432.4万元。时任该行财务会计部总经理王某文、电子银行部总经理冯某分别被罚款3.9万元、1万元；
温州鹿城农商银行因违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反商户管理规定；违反国库管理规定；违反反假货币业务管理规定；违反征信管理规定；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，被警告，并处罚款370.8万元。时任该行财务会计部总经理孙某雅、零售业务部总经理戴某苗分别被罚款7万元、1万元；
浙江永嘉恒升村镇银行因违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反征信管理规定，被警告，并处罚款132万元；
龙港农村商银行因违反账户管理规定，被警告，并处罚款81.5万元。时任该行财务会计部总经理余某华警告，并处罚款5万元；
浙江民泰商业银行温州龙湾小微企业专营支行因违反账户管理规定，被罚款70万元。
△浙江乐清农商银行。
上述同时被处罚的5家银行中，乐清农商银行被罚款432.4万元，为此次罚款金额最高的银行，鹿城农商银行违法行为达到8项，为此次处罚违法行为最多的银行。此外，仅浙江民泰商业银行温州龙湾小微企业专营支行处罚公示期为3年，其他均为5年。
被罚的千亿县级农商行 半个月前刚收455万罚单
值得一提的是，上述提及的温州鹿城农商银行，半个多月前刚被温州金融监管分局罚款455万元。
据温州金融监管分局7月21日披露的行政处罚信息公开表，鹿城农商银行因收费管理不到位；贷款三查不到位，信贷资金被挪用；存款业务管理不审慎；员工行为管理不到位；贷款五级分类不准确；违规跨区域开展业务；投资业务整改不到位；股权管理不规范；理财业务管理不规范，被罚款455万元，李方敏、陈世叠、李坚、朱张翔等4位负责人被警告。
上述4名员工中，陈世叠为鹿城农商银行副行长，曾任该行村银办常务副主任，李坚也曾任村银办常务副主任，李方敏曾任业务管理部总经理。
△温州鹿城农商银行。
公开资料显示，温州鹿城农商银行2013年挂牌开业，由原鹿城农村合作银行改制而来，是温州市第二家挂牌开业的农商银行，批量发起设立44家村镇银行，其中贵州27家、浙江6家、江西9家、河南1家、上海1家。
截至2025年6月末，鹿城农商银行总资产1039.49亿元（母公司口径），总负债948.63亿元，所有者权益90.86亿元，2025年1-6月，实现营业收入13.60亿元、净利润5.10亿，元，同比分别增长13.17%、4.09%。
鹿城农商银行现任董事长、行长分别是陈国民、董海河，其中：
陈国敏1976年12月出生，本科学历，经济师职称，历任人行温州市中心支行信合办秘书、办公室负责人、温州银监分局信合办办公室工作负责人、浙江省农信联社温州办事处综合科副科长（副科）、瑞安农村合作银行行长，2020年6月起鹿城农商银行董事长。
董海河1975年3月出生，研究生学历，经济师职称，历任屿头分社副主任（主持）、双屿信用社主任助理、信贷管理科科长助理、信贷管理部副总经理（主持）、人力资源部总经理、双屿支行行长、业务管理部总经理、鹿城农村合作银行副行长、鹿城农商银行副行长，2014年4月起任鹿城农商银行行长。 |
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发表于 2025-8-13 16:54
