温州苍南支行：守好百姓钱袋子，揭秘银行工作人员反诈日常

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电信诈骗案发生的过程中，哪个环节最危险，当然是给诈骗分子转账汇款的环节。由此可见，除了反诈民警，和电信诈骗打交道最多的便是银行工作人员。工作人员的一个敏感提醒，一波及时的操作，往往就能阻断电信诈骗，挽回客户损失。
银行工作人员的反诈日常：
情景一：客户蔡女士办理开立个人银行结算账户
大堂经理：您好，请问您办理什么业务？
客户：我要开卡
大堂经理：请问您办卡的用途是？是您本人意愿办理使用的吗？
客户：对的，单位发工资，是我自己要办理的。
大堂经理：您好，请问单位名称是什么，现在住哪里？
客户：***塑料袋加工厂，***小康路1**号
大堂经理：您的职务是？手机号码是？手机号码实名认证过了吗？
客户：销售，138*****138，手机号是我自己的名字。
大堂经理：好的，蔡女士，银行卡和电子银行设备只限本人使用，依据人民银行规定，出租、出借、出售、购买银行账户，以及假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的个人，5年内暂停银行账户的非柜面业务和支付账户所有业务，并不得新开立账户（《浙江省银行账户/支付账户涉电信网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书》）。
客户：好的，谢谢。
大堂经理：蔡女士，请问您下载过国家反诈APP吗？
客户：下载过了。
大堂经理：好的。
“四询问一告知”是银行工作人员办理汇款、开户业务必须执行的流程，在这个过程中发出有针对性的善意提醒，避免了客户落入诈骗陷阱，保护客户珍贵的存款。
客户阅读并签订《浙江省银行账户/支付账户涉电信网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书》，同时对客户宣读相关金融惩戒的内容，可以对客户起到有效的震慑作用，让被不法份子利用的客户放弃出租、出借、出售银行账户。
银行工作人员经过警方的专业培训，并且加上日积月累的工作经验，对电信诈骗有较高的警觉性，在面对不同的客户时能有效的识别并及时发出有效的提醒，杜绝电信诈骗案件的发生，帮助百姓守好钱袋子。