提高防范意识，对违法犯罪说“不”

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在当下的时代，中国经济的迅速崛起，不仅给金融行业的发展插上了坚挺的翅膀，同时也给各家金融机构带来了严峻的考验。其中，洗钱犯罪活动出现了跨国化、智能化、隐蔽化的趋势，严重地危害了国家利益、国家安全和金融机构健康有序的运行。因此，文明亟需打击洗钱犯罪活动，人人参与，人人有责！

　　反洗钱是我国法律赋予银行业金融机构的义务，切实履行反洗钱义务，是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要，也是纯洁社会风气，保持社会安定，促进银行业务健康发展的保证。近年来，我行坚持开展反洗钱教育，培养了人人有责的工作人员。

　　为强化反洗钱意识，我行通过与其他银行及公安部门的合作，并且利用晨会时间，定期召开有关反洗钱培训活动。反洗钱培训活动采用灵活，有针对性的方式进行，培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理办法实施细则》及补充规定等相关制度开展学习，主要目的是更深入地普及反洗钱基本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解反洗钱有关知识。另外，中国建设银行还通过培训提高全行员工对反洗钱知识的认知度。一是强化员工对反洗钱的重要性的认识。分行邀请人民银行反洗钱专家开展行内反洗钱培训，有效提高全员风险防范意识，提升全行反洗钱工作整体水平；二是强化业务临柜人员反洗钱知识培训。对临柜人员多次进行反洗钱制度及知识培训，尤其侧重于识别客户和交易、报告可疑交易的培训，不断充实和增强一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。强调柜面人员应主动“了解客户、认识客户”，提高反洗钱工作的主动性，将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务。

再次，认真开展反洗钱宣传月活动。反洗钱工作的艰巨性，决定加大力度宣传相关知识的必要性。反洗钱具有很强的社会公众性，在履行反洗钱义务的同时，建设银行也有责任和义务通过多种形式的宣传活动，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性，提高社会公众的反洗钱自我防范意识，使打击洗钱犯罪逐渐成为社会共识。