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近年来，不法分子非法开立、买卖银行账户和支付账户，继而实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动频发，对银行业合规经营形成了挑战。近日，建设银行温州仙岩支行员工凭借规范的业务操作、高度的反洗钱警惕性，成功堵截一起可疑人员开卡事件，筑牢防范电信诈骗的“最后一道防线”。 2021年11月18日中午12：00左右，一位男客户来到瓯海仙岩支行网点，要求办理建设银行储蓄卡。大堂经理严格依照开户“三询问一告知一确认”流程向客户询问从事职业、开户用途、是否为本人意愿办理等基本信息，客户回答为退役军人，办卡用于接收退役军人补贴。在客户主动出示退役军人证件后，大堂经理秉持高度的反欺诈、反洗钱警惕性，进一步要求客户出示有关单位出具的发放补贴相关文件。客户回答没有具体文件，但有一个28人的微信群，群主是发放补贴的负责人。 凭借多年业务经验练就的敏锐警觉，大堂经理认为对于退役军人的补贴不应没有文件而只是一个微信群，如果发放补贴情况属实，也不应只有28名退役军人享受补贴。因此，他初步判断这是一起通讯诈骗事件，便及时中止了客户的办卡需求，并与网点营运主管一同仔细查看客户提供的微信群名为“安徽省第二批”的聊天记录。聊天记录中出现的“申报之后可领取850块钱补助！”、“发放到卡内是3300元钱，四分之三也就是2450需要提交给我”、“大家好好珍惜，不要白不要”等字眼使他们基本断定这是一起电信网络诈骗案件。 大堂经理耐心地同客户讲解了人民银行关于新型网络犯罪内容,对存在的风险和可能造成的不良后果进行了提醒，告知了出借、出售、购买银行账户的危害，及可能带来的责任风险。客户终于明白自己是陷入了骗局，主动放弃办卡，并对我行工作人员表示了由衷的感谢。 在此事件中，建行员工凭着敏锐的警觉和认真细致、高度负责的工作态度，成功地堵截了一起通讯诈骗案件，不仅使客户避免了卷入交易账户的违法行为，也进一步提升了我行的服务形象。
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发表于 2021-12-21 11:32