【龙湾建行】“断卡”行动，“意”欲何为？

建行龙湾支行

        2020年10月10日，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议，即日起部署在全国开展“断卡”行动。在今年的三月份，接上级行部署，各网点下线智慧柜员机的“个人开户”、“挂失及换卡”和“银行卡密码重置”相关业务菜单，所有办理开户的个人均需移至柜面。
        为何一夜之间银行严格把关个人开户？答案很简单，在2020年全国共发生电信网络诈骗案件15.5万起，同比上升65.6%，而银行卡作为交易渠道的重要介质，为诈骗分子提供了“方便”，为国家打击电信网络犯罪带来了巨大困难，因此从源头上切断非法交易银行卡的办理势在必行。
        加强审核，审慎开卡。“断卡”行动并非是对所有客户一刀切，而是加强对各个客户办卡用途的合理性需求进行核实。然而上门的客户，并非是每一个都能够理解与配合，尤其是建筑工地开卡的客户，从普遍的社会现象可以看到，他们所办的银行卡大多都交于包工头手中，而并非本人使用，面对他们非常强硬的态度要求我们为其开户，却拒不提供相关有效信息与证明，并以超高分贝嘶吼工作人员，对于这些存疑的客群，我们更应坚守立场，不与客户起冲突的同时不让制度在手中走样，端正自身的态度，避免因审核开户引起不必要的投诉。
        保护客户，防范诈骗。“断卡”行动的目的在于打击买卖银行卡的团伙以及电信网络诈骗分子，这样的事情在网点也层出不穷。曾有客户到网点转账汇款，当询问到对方是否认识时，客户摇头，再三追问下，客户表示收款方是几个月前添加的微信好友，称近期生活上遇到了困难，并以“高价值”军工黑匣子抵押的形式，诱惑他人转账，最后以QQ邮件的形式向客户发送了卡号等信息。出于职业的敏感性，我判定这必定是一起诈骗事件，金额高达两万余元，便第一时间告之客户，如果将这一笔钱转账汇出，一定追不回来的，一定不能汇，客户也经过再三思考，最终放弃汇款。作为金融行业的一份子，我们有权利更有义务，为客户做最后一层的保护屏障，虽不能做到拦截每一笔诈骗，但尽心便是客户最大的放心。
        “断卡”行动直接斩断了从事黑灰产业人的路，强有力的宣传教育和严查严打，很大程度上断绝了年轻人铤而走险的的想法，在银行业，也需加强国家政策落实与社会之间的衔接工作，为打造和谐稳定的社会贡献力量。