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反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。当前，各种P2P互联网金融平台的相继“爆雷”和非法集资的不法行为给公众的财产安全带来了严重的伤害。这也从侧面反映了我们在业务操作、内部控制、日常监督等方面需要完善和提高反洗钱的意识。同时，我们需要提高社会公众对反洗钱的认识，切实提高公众预防和打击洗钱的意识。 在银行网点工作的时候，我逐渐意识到，客户日常的转账和账户提现，包括客户身份识别、大额和可疑交易识别与报告、客户身份资料和交易记录保存，其实就是最直接的可能会出现洗钱活动的一系列行为。从2007年《中华人民共和国反洗钱法》颁布以来，作为一个负责任的国有大型商业银行，维护经济金融秩序稳定是其义不容辞的担当。作为一名建行的工作人员，我需要时时刻刻将反洗钱的意识铭记于心。 反洗钱这项长期性、系统性的工作还有很长的一段路要走。我们应该在平常的工作中，向社会公众宣传反洗钱知识，透过此次宣传活动，使不明白什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。 认真做好客户身份识别和交易记录保存工作，柜员要有意识的关注频繁大额交易或有可疑特征的交易客户，负职责的做好客户风险等级分类和大额可疑交易分析工作。同时，我们需要了解客户的交易目的和交易性质，从而进一步提高员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性。 加强与其他岗位的合作，通力协作做好反洗钱工作。反洗钱工作本身具有长期性、复杂性和多渠道等特点，这就要求我们在做好自身工作的同时加强与其他岗位的合作，在做到自身岗位职责的基础上，协助监管部门做好调查工作。随着科技的进步，网上银行手机银行等逐渐成为金融交易的主流渠道使得反洗钱的工作越来越依赖后台系统的监控甄别，因此需要各个环节加强合作共同推进反洗钱工作的进程。 反洗钱，从你我做起！
（建行鹿城支行）
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发表于 2021-7-22 12:53