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近年来，我国出现了大量的洗钱犯罪现象，且数额不断增多，手段不断先进，引发社会各界的普遍关注。衡量社会经济发展的现代化水平，不仅要看物质财富的积累，更要评价社会环境的信用文明。金融业无疑是社会环境的重要分支，而洗钱行为却是影响其健康发展的“毒瘤”，威胁着经济社会的安全和稳定。在迅速扩张“互联网+”金融规模的当下，反洗钱更应该成为经济发展的助推器。 什么是洗钱？依照法律明文规定，洗钱是指犯罪分子将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源与性质，使其在形式上合法化的行为。简单来说，将不法资金通过非法渠道流动变为合法资金的行为即洗钱。换言之，反洗钱就是维护金融体系的稳健运行、保障合法市场经济秩序的客观需要。 从国内外反洗钱经验来看，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱工作置于核心地位。金融机构作为资金活动的主要媒介，最容易被洗钱者利用，成为洗钱活动的交易渠道。如若金融机构卷入洗钱活动，不仅会损害金融机构的社会信誉，甚至会引起社会经济秩序的混乱。在其位谋其政，社会各界拧成一股绳，协力共建金融安全共同体，才能筑就更安全更稳健的金融体系。 君子爱财，取之有道。正直之人将追求物质生活的欲望转化为勤勉拼搏的动力，而投机取巧之人则将其贪婪的欲念无穷放大化，走上洗黑钱的邪道。生活水平上去了，原本的道德底线却丢了。 加强反洗钱的整顿工作、打击洗钱的违法犯罪活动，任何个体都不能独善其身，政府机关、监管部门、金融机构和社会公众合力配合才是最行之有效的方法。 人性的善与恶，往往是同时存在的。谁能占据上风，谁就能引领社会风气。自《反洗钱法》颁布至今十余载，国家机关破获了多少起洗钱案件，粉碎了多少个黑幕壁垒，都离不开公众的协作配合。社会公众对打击洗钱犯罪有着更高要求、对维护公平正义有着更强意识，这就是金融环境欣欣向荣的信心。 反洗钱，任重而道远。合规经营，既是金融机构者坚守的底线，也是不可逾越的红线。作为银行一线员工，唯有始终处于反洗钱的前沿阵地，承担着反洗钱的重要职责，拿出追究到底、绝不姑息的态度，才能保证金融体系稳健安全。 （建行鹿城支行）
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发表于 2021-7-21 13:35