【龙湾建行】深入人心之“反洗钱”

建行龙湾支行

        每天都能遇到形形色色的客户，或熟悉或陌生，变化的是每个人来网点办理的不同业务，不变的是我们对客户的微笑服务与严谨合规地办理每项业务，而反洗钱就是银行业务中必不可少的一环。
何为洗钱？简单来说，洗钱是将犯罪活动获取的钱财，通过集中与分散的方式，使其脱离其来源，融入合法来源的资金中的过程。这种做法为贩毒分子，恐怖主义等不法活动提供了可乘之机。对我国金融体系的发展和社会治安稳定产生了严重的破坏作用。因此，提升反洗钱水平成为网点工作人员站在基层工作中的重中之重。
        促进宣传广度，加大培训力度
反洗钱的首要任务是要让人们理解什么是反洗钱，理解反洗钱对我们自身乃至整个社会的重要性和必须性。因此可以从两个角度出发，首先是加大对社会公众的宣传，可以通过网点沙龙的方式，也可采用社区、街道等宣讲方式，促进社会公众对反洗钱的认知。其次，要对网点工作人员进行培训，强调反洗钱工作的重要性，使得在办理日常业务的过程中，能够将反洗钱思想自然而然地融入。
         明确业务操作，准确把控细节
         作为一线的工作人员，反洗钱工作是时刻融入在每一项工作中的，因此我们需要明确每一项业务在办理过程中可能会存在的风险，合规地完成每一项的业务，从细节中把控反洗钱的各个风险点。
        从对私开户来说，要真实把控客户办理的使用意图，明确告知办卡仅限本人使用，不能出借、出租、出售等其他非本人使用的情况。
        从对公开户来说，要严格开户意图，核实对公实际控制人的基本情况和企业的实际经营情况和经营场所，对存疑账户做好定期回访与监测。
        从外汇方面来说，做好外币汇入与汇出的真实性情况，核实企业的经营情况和个人的风险情况，加强对外汇业务往来资料真实性合法性的审核。
        明确规章制度，做好有效监督
        监督也是在反洗钱过程中必不可少的一个环节，有效的监督制度，能够使反洗钱工作的每一个环节都能够更加地清楚明白，也使得反洗钱过程有章可循。
        这种监督除了从基层内部制定相关的反洗钱制度，明确各个环节对反洗钱工作的重要性，使得每一项业务都有限可循以外。作为基层的工作人员还需要接受社会组织和个人的监督，这种监督不仅仅是简单的白纸黑字，更加考验的是工作人员对反洗钱工作的融会贯通，以及在不同场合中，如何平衡好反洗钱工作与实际操作中可能存在的相互碰撞的部分。
        作为银行的基层从业人员，需要端正心态，规范自身合规合法的理念，熟练地将反洗钱工作运用到日常工作和生活中的方方面面，将反洗钱的思想贯彻到每个人的心中，从而打造一个廉洁合规的大环境，促进金融体系的发展和社会治安的稳定。