“断卡”行动 人人有责

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为坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发态势，切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益，为落实乐清市公安局全市范围内开展“断卡”行动，乐清新虹支行高度重视，马上响应并落实责任。

2021年2月7日新虹支行就在电器城附近商铺发放宣传折页，向广大群众讲解乐清地区“断卡”行动宣传，保护好账户信息，不出租、出借、出售个人账户，一旦账户丢失要立即挂失，以免对自己的个人信用记录造成影响，宣讲出售、出借银行卡对涉案单位和个人产生的后果影响，以及电信诈骗的形式，手法和危害。

新虹支行对网点前期人行涉案账户及新一代涉赌涉诈排查可疑账户，进一步深入拓展排查关联账户，通过对客户情况、交易信息、电子渠道使用等情况进行认真详细的核实，重点对大学生、无业人员、务工（农）人员、19至35岁人群开户，偏远地区人群有陪同人员集中开户，代理老年人、未成年人开户，无合理理由频繁开销户，无合理理由异地开户，网点工作人员从严审核客户本人开户意愿、开户用途、代理关系的真实性。对于无合理理由频繁开销户和频繁挂失的情况，新虹支行落实专人重检核实，如有问题的及时对账户采取控制措施并调整风险等级，提交可疑报告，从源头上控制风险。

自“断卡”行动以来，网点定期、不定期组织全员学习，2月14日新虹支行网点负责人再次紧急组织全员腾讯会议，全员行动做好网点内人员涉赌涉诈、开户流程、反洗钱培训，提升业务人员对涉赌涉诈风险特征的敏感性和判断力，对于发现客户办理转账等业务，疑似受到诈骗或存在其他类型资金风险的，务必充分做好客户提示提醒，对明确风险的情形做到及时劝阻。为切实落实个人账户开户手续、

通过身份证鉴别仪进行身份联动核查后维护身份信息，新虹支行对所有账户开户执行“三问一提醒一承诺”。

我行将继续推动“断卡”行动宣传和落实工作，以切切实实取得宣传效果，为严厉打击整治开办贩卖银行卡违法犯罪活动贡献一份力量。