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“谢经理，顺便问一下，我们公司的年检是没有通过吗？” 某企业的财务人员小王正在和瑞安支行营业部客户经理谢洁进行日常的业务沟通。在接近谈话的尾声时，财务小王这漫不经心的一句询问引起了客户经理谢洁的注意。依靠她多年的业务处理经验，谢洁马上察觉到其中的不寻常，果然，经过深挖这件“年检”事件的来龙去脉，一起网络电信诈骗案件浮出水面。 一个普通的工作日，财务小王忙碌于日常事务，突然，她接到一通来自“老板”的电话没，称其收到银行通知，企业需在本月21日前去瑞安支行营业部某柜台办理年检，否则账户将不能正常使用，同时列举了资料清单，需要财务加其QQ上传相关文件。“老板”笃定的语气让财务小王深信不疑。随后，小王便在某社交网络平台顺利地加“老板”成为好友，“老板”随即将她拉入了一个满是“股东”的工作群，一切都循规蹈矩，正规得无法让人发现其中的不妥。“老板”在沟通交流中，顺势询问了账户状态与账户余额，并索求截图，表示有个刚谈好的合同十万火急，马上要支付预付款，同时提供了收款账号，要求财务马上汇款。这件看似平常的事情引起了客户经理谢结的警觉，她提醒财务先别急于汇款，待她核实再做处理。 财务对自家公司的了解，远胜于客户经理，又是什么让客户经理谢洁警铃大作。首先，“老板”所提到的柜台从未办理过相关业务且日常属于未开放状态。同时，由于营业网点存在装修的特殊性，对公业务的办理已经搬离了“老板”所提的区域。其次，在早前该行营运主管下发的有关年检未通过的企业名单里并未出现该企业。客户经理谢洁秉持谨慎的工作态度，再次向营运主管进行核实，得到的答复和她所知相同，并且年检早已结束，不存在银行打电话给客户的情况。 客户经理谢洁立刻再次联系财务，询问其是否在建行的其他网点开立公司的一般账户，该财务的否定回答更是让客户经理预感这是一起新型网络电信诈骗案，经理便让财务尽快向其老板进行核实。不出所料，该企业老板从未给财务打过这通电话，也不曾在某社交网络上加财务为好友，更不要提所谓的“工作群”。事后，该财务坦言幸亏多问了一句年检事宜，破解了不法分子的阴谋，不然极有可能会将钱转入不法账户，不仅葬送自身职业生涯也会对企业财务造成一定影响；同时，对客户经理谢洁认真负责、严谨细致的工作态度致谢。与此同时，谢洁经理也向客户宣传了有关电信诈骗的相关特征，提醒客户注意防范。 近年来，互联网的信息交互催生了各产业协同发展的大环境，但是，“有心者”对法律和人民财产的漠视导致其居心叵测地钻研不法之道谋害社会正常前进。今后，营业部将进一步强化反网络诈骗宣传，对客户勤提醒、多宣传，对员工强教育，督促员工勤观察、勤沟通、勤核实，注重细节，在提醒客户注意防范的同时，加强自身合规操作，用心维护银行形象，将网络诈骗扼杀于成灾之前。（ 温玥嵘）
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发表于 2020-12-28 17:38