反洗钱工作三步走

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    洗钱，简单来说，就是找到一个途径把非法所得洗白的过程。洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。做为一名银行工作人员，日常工作中，反洗钱工作本就贯穿其中，我们更应该做好反洗钱本职工作，不让犯罪分子有可乘之机。

    做好客户身份识别工作。客户过来办理业务，首先我们应做到了解自己的客户。一方面，借助联网核查了解客户本人身份的真实性，如若客户身份证过期到期需及时提醒客户更新证件。另一方面，了解客户办理业务的目的、资金用途。例如，对于大额资金支取，老年客户转账。我们应有敏锐的嗅觉，察觉并控制其中风险点。做到从源头上杜绝洗钱犯罪行为发生。

    做好客户提醒工作。网点工作中经常会碰到有些客户储蓄卡办起来是想要拿去给别人用的，他们并不清楚其中的危害性，想着自己的卡想给谁用给谁用，实际上是一个极大的误区。因此，在办卡工作中我们工作人员应反复提醒客户，自己的卡应给自己用，做到关键风险点提示。并且提醒客户日常生活中需要时刻警惕，切勿将身份证件借给他人使用，切勿把自己开立的银行账户借给他人使用或者转卖给他人。不要被他人所利用，不为犯罪行为提供任何形式的帮助，不租借账户既是对公民自身权利的保护，也是守法公民应尽的义务。

    做好客户宣传工作。说起反洗钱，对于我们银行工作人员并不陌生但是大部分非金融工作者来说是一知半解的，其实反洗钱每一个人都是息息相关的。为了普及反洗钱知识，增加客户识骗防骗能力，网点应做好反洗钱宣传工作：一、网点厅堂宣传。以营业网点为宣传阵地，在宣传台摆放反洗钱宣传折页，向客户发放宣传折页进行正面宣传引导，积极向公众普及反洗钱知识，引导社会公众加深对洗钱危害的认识。二.走出去宣传。组成反洗钱宣传小组，走进商场、广场等人口密集场所开展户外宣传活动，集中宣传客户身份识别等相关内容，全面提升反洗钱知识宣传工作的覆盖面，扫除洗钱知识宣传盲区。