2020年9月,客户来电称本人收到建行发送的短信,提示可以办理无抵押贷款。按照短信提示回电后对方表示其为建行工作人员,并多次来电催促要求其尽快前往一写字楼办理贷款,客户要求核实信息真伪。 受理客服代表首先向客户询问了发送短信和回电的电话号码,并在系统中主动为其核实了该号码的真伪,判断该号码未在系统中记录后,附加询问了客户短信内容,系统中亦未查询到相关短信的发送记录。客服代表提示客户应当警惕,随后与客户反复确认其前往办理贷款的相关地址信息,确认不为建行登记的办公地点后,提示客户注意该短信是否为钓鱼短信,并提供了建行真实的个贷中心电话供客户拨打。客户与分行工作人员取得联系后确认该短信系“套路贷”诈骗短信,并对客服代表的耐心解答和提醒表示衷心感谢。 本案例中,不法分子通过伪装为建设银行经办人员,诱导客户办理套路贷款。此类诈骗套路层出不穷,不法分子往往通过非正规渠道获取客户手机号码等个人信息,并通过发送钓鱼短信等方式,诱导客户与其联系,之后,再冒充银行工作人员,以“无抵押贷款”“免息贷款”等作诱饵诱导客户步步深入,进行贷款、转账等操作,实现其非法目的。为防范此类诈骗,客户在办理业务时,一是要牢记天上不会掉馅饼,贷款没有捷径,办理贷款一定要选择正规的、具备相关业务资质的金融机构,切勿为了小利而心存侥幸;二是在办理金融业务时一定要提高警惕,有疑问要及时通过官方渠道核实,必要时及时报警;三是不要轻信短信、电话贷款等信息,也不要随意在网上预留个人联系方式等个人隐私信息,以免成为不法分子的“目标”。
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