反洗钱 你我共参与

cnjh

     中国建设银行作为国有大行，是金融机构反洗钱体系的重要组成部分，基层网点众多，受到种种因素的影响，很有可能成为犯罪分子当今乃至以后进行洗钱的主“温床”。身在基层网点的一线员工更要积极学习反洗钱制度，不断规范反洗钱操作行为，促进银行健康有序发展，共同参与建设和谐、稳定的社会经济环境。
    作为一线青年员工，更要深知反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是促进建设银行健康发展的保证。作为国有大行，作为青年员工，我们更应该在这一艰巨任务中，发挥积极的作用，建行苍南灵溪支行率先例行各项举措，为苍南同业反洗钱做好带头作用：
    一是，加强对社会公众的反洗钱宣传工作。增加附近片区的住户和商家对反洗钱工作的认识，以期在工作中获得他们的支持与谅解。建行苍南灵溪支行自按照上级指示，开展反洗钱工作以来，积极对网点的流量客户进行反洗钱宣讲，每个月还利用周末休息时间，积极走访各个社区、乡镇宣传洗钱危害，取得社会公众的高度认可与支持。截止今年10月底，网点共开展各类类型反洗钱宣讲活动50余场，走遍苍南县内10余个社区与乡镇。
    二是，认真贯彻客户身份识别制度。对辖内的客户，积极完善客户9大基本要素，对于信息不完备客户，通过身份证核实，电话联系等方式，确定客户身份信息的完整性。对于可疑客户，根据反洗钱相关文件要求，及时对账户进行控制，防范风险。
    三是，加强对新客户的开户真实意愿核实、以及电子银行业务尤其是开立网银盾客户的用途核实。网点各岗位人员面对面告知客户，不要出租出借自己的账户，避免让自己的银行卡成为犯罪分子的作案工具，沦为洗钱的帮凶。
    四是，及时报告大额和可疑交易，加强人员学习培训。识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，建行苍南灵溪支行严格遵照行内的大额及可疑交易上报制度，严格落实相关文件要求，并各类反洗钱制度做到每周学习，每月总结。