建行苍南玉苍支行成功堵截一起借记卡出借事件

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    本月4日上午，一对五十多岁的夫妇行色匆匆地走进建行苍南玉苍支行营业大厅。“被骗了，我家老婆子被骗了！”只见夫妇中的男士一进门就慌慌张张地拉着大堂经理说道，随行的女士表情显得局促不安。“叔叔您先别慌，您先说一下发生什么事情了。”大堂经理小王先安抚客户情绪，再询问客户事情经过。
      原来，随行的女士姓黄，前两天刚来过建行玉苍支行办理过借记卡，当时一起来办卡的还有黄女士的一位远亲。办卡的手续都一切正常，但是黄女士办卡时将一起来的远亲的手机当做自己的手机号预留了信息，并在办完卡后将借记卡直接交与那位亲戚使用。黄女士并不了解那位远亲的近况与意图，只是因为其许久未联系突然电话联系她希望借她的银行卡使用。事后两天黄女士越想越不对劲，于是告诉了她的老公陈先生，就有了开头的一幕。
    “我们会不会被骗钱了？那张卡会被透支吗？”陈先生一脸担忧地问到，大堂经理小王在了解事情经过之后，对陈先生耐心解释道，“您妻子当时办理的是借记卡，不是信用卡，不会被透支，但是如果别人用她的卡进行非法活动或洗钱融资，就会对她的信用产生影响，造成严重后果，银行卡需要本人使用，不能出借给他人使用。”大堂经理小王带黄女士在智慧柜员机上对这张卡片进行了挂失处理，并在柜面查询了该卡片的交易信息，发现该账户除开户时存入的小额现金交易外还未发生其他交易，后续直接在柜面对账户进行了销户处理。
       许多客户以为银行卡只要不涉及到贷款与透支，出借他人使用就没什么影响，殊不知不法分子就是利用客户这种心理大肆借用借记卡，为非法活动与洗钱融资案件埋下隐患。