反洗钱感想

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作为一名银行业的工作人员，反洗钱是一个再熟悉不过的词，天天都在和他打交道，日常的工作中都贯穿着反洗钱。反洗钱永远是银行业不可避免的重要话题，在国际形势越来越严峻的今天，反洗钱工作是衡量银行业风险管理工作的指标，在银行业绩评价中发挥着重要的作用。

什么是反洗钱呢？反洗钱就是预防通过各种手段掩盖和隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪的收益和收益来源和性质的洗钱活动。洗钱本身作为一种犯罪行为，其社会危害及其严重，对社会的稳定、国家的安全和文明的生命及财产的安全造成无法估量的损失。金融业作为资金流通的场所，成为反洗钱的主要渠道。对于银行业的反洗钱宣传一刻也不能放松，从一线到管理，宣传工作自上而下，层层下达，必须保证金融从业人员的反洗钱意识，巩固好重点监控行业。

在日常的工作中，我们天天都在和它打交道：客户身份识别、大额与可疑交易识别与报告、客户身份资料和交易记录保存等等，这些都是作为一名金融行业工作人员需要做的工作。这些工作是保持社会安定、促进银行业务健康发展的保证，更是维护金融秩序稳定的要求。

在客户来办理大额现金交易业务时，对客户进行身份核查，确认大额现金的取款用途。在客户来办理开户业务时，对客户进行身份尽职调查，了解客户的开户理由，对客户的身份进行调查，确定客户手机的实名制。对于反洗钱的宣传工作，我们经常性的进行反洗钱的宣传活动，在营业大厅摆放宣传折页，通过朋友圈内容转发的方式宣传反洗钱的工作等等。

反洗钱的工作是我们银行职员义不容辞的责任，客观地受到监督机构的监督，应该更正确的看待反洗钱的工作，真正的把反洗钱作为自己的一份事业，作为我们建行对社会的责任。以被动为主动，有助于提高工作热情，在工作中不断总结与提高。

同时，加大反洗钱的宣传力度，需要社会各职能部门、各行业机构、各层次人群积极参与、因此宣传反洗钱工作，我们都有一份责任。贡献自己的力量，将反洗钱的工作深入持久的开展下去。