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“王经理你好，建行的公司账户需要年检吗，要传什么资料？”一个周末的下午，一位企业财务李姐拨通了王经理的电话问道。 “李姐你好，最近正好在陆续地通知企业过来年检，可能是柜台同事联系你了，资料清单我发一个给你，你带上资料到柜台办理就可以了”，王经理热情地答道。 “不对啊，电话里跟我说不用去柜台，让我加她的QQ号，把企业的信息资料通过QQ传过去，就可以在线上帮我办理年检，你怎么还要我过去，太麻烦了”，李姐不满地发牢骚。 “李姐，这是骗子，你可千万别加她的QQ，账户年检是需要你携带资料到柜台办理，银行工作人员绝不会让你加QQ在网络上发送任何信息的。你千万别上当受骗！” 李姐这才反应过来，连声道谢，王经理安慰道“这次呀，多亏你先问我，下次如果有人联系你可以跟我确认一下，或者来网点核实，现在骗子的招数层出不穷，一定要谨慎。” 挂了电话，王经理又将已经转发在朋友圈的反诈信息宣传发送给李姐，并建议她多关注公安发布的各类诈骗手段和反诈小知识，也可以组织公司员工进行学习，共同提高反诈意识。 虽然反诈的相关宣传在大街上、电视上、各类公众号上和网络平台上已有铺天盖地之势，但是犯罪份子总能想出新花招，令许多自信绝不会被骗的人栽跟头。 近期我行走访的一家陌生企业就惨中招，诈骗份子换上老板和老板儿子的照片作为头像，同时加了财务的QQ，并在QQ上要求财务将190万元汇到指定账户。当时企业主正在会客室接待客户，财务觉得不方便当面询问转账事宜，企业主以为财务要用网银对进行对账，双方都没有当面核对。当企业主收到付款短信时，马上询问情况，当即报警并联系开户行，因快速处理有80万元的款项冻结追回，至今仍有100多万尚未追回。企业叹息到：自己常看反诈的宣传和案例，从没想过有一天这种事情会发生在自己头上。 除了要提防诈骗份子，对参与反洗钱的犯罪分子同样不能放松警惕。前段时间，在对企业日常的电话联系中，王经理从一家企业的财务口中得知该企业一名即将离职的外地员工称有老乡出价300元要收购他在建行办理的工资卡，这个员工想着反正离职之后这张卡就没用了，正打算过段时间卖了赚点零花钱，还怂恿其他员工一起“赚钱”。 王经理赶紧向财务普及了反洗钱的相关知识，告诉她如果犯罪分子利用购买的银行卡实施犯罪行为，持卡人极可能背负连带责任，甚至承担一定的刑事责任，让她赶紧告之那位即将离职的员工买卖银行卡的严重后果。这位财务不仅及时制止了这一次的买卖银行卡交易，还在公司楼下的公告栏及企业群内均分享了反洗钱和买卖银行卡危害等各类宣传信息，加强员工反洗钱意识。 作为一名银行人，不仅要及时关注各类反诈反洗钱的信息和案例，更要多分享多宣传着这类信息和案例，尽自己所能减少客户及群众受骗的机会。
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发表于 2022-6-21 21:36