【龙湾建行】我的银行卡“犯罪”了？

建行龙湾支行

        “我要办张银行卡”“银行卡只能自己使用”各种对话，多样防范。
        央行数据显示：去年全国人均持有银行卡6.4张。2020年10月10日公安部副部长、国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召开，至此，全国“断卡”行动拉开序幕。
        为什么“断卡”？作为资金汇入汇出的介质，无介质不犯罪。“实名不实人”的“卡”，很可能被用于电信诈骗、网络贩毒、网络赌博等犯罪。而电信、网络犯罪的追查打击难度很大，易造成客户资金流失且不易追回。
        怎么“断卡”？打击诱骗他人开卡、接收他人“卡”并用以贩卖的人员等。银行端则着手于从源头阻断，对开户人员加大审核。
重点地区，重点把控。2月份建行在全市总涉案账户中占比升高至20.7%。经分析我行涉案银行卡情况发现，新开卡客户涉案情况增多，需对新开卡客户加以重点关注。从1、2月涉案新开卡来看，开户渠道绝大部分均为STM智慧柜员机开户，且开户当天开通了电子银行。新开涉案账户持卡人的户籍以本地的乐清、泰顺、平阳和瑞安籍为多，外省户籍以贵州、四川和福建的客户居多，需要重点加以防范。总结以上情况，我们对重点区域要重点把握风险，对重点客户提前识别风险，将风险拒之门外。
        访谈工作，一定落实。网点要落实客户办理开户、签约电子银行业务的“三询问一告知一确认”访谈工作。“一要核对证件二要询问用途三要本人使用，法律风险要告知，责任内容要确认”。“您办卡是做什么用的呢？”“卡只能您自己本人使用的”。微信绑卡支付宝绑卡，多种花样，只为本人办卡。同时确保预留手机号码为客户本人实名认证号码，给犯罪道路多加阻塞。
        监督回访，切记履行。开户一周后，进行电话等多种形式回访，及时察觉客户开卡实际用途是否合法合规。往往开卡一周内是可疑客户出售买卖账户的高峰期，回访动作能最大程度上察觉银行卡真正用途，及时对可疑账户进行暂停非柜面等管控措施。将违法犯罪扼杀在摇篮中，做到无卡可犯罪无人可犯罪。