反洗钱工作，一直在路上

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对于银行工作者来说，在业务经营的同时，我们也身兼维护金融市场秩序的责任，洗钱便是非常贴近我们的金融犯罪，在许多违法洗钱行为的背后，往往牵扯到多种形式的犯罪，最常见的就是电信诈骗。反洗钱工作道阻且长，需要投入大量的时间和精力，持续做好基础工作。

摆正心态。做好反洗钱工作的第一步，是摆正对待反洗钱工作的心态，在面对大量的客户重新识别工作时，需明白这些繁琐复杂费时的工作背后的意义，而不是应付工作，敷衍了事。

认清客户。客户身份识别是反洗钱工作的重中之重，真正了解客户，才能有效监测风险，可在实际的工作操作中，由于客户商业隐私、识别手段等因素的限制，很难真正落实到位，尤其是对于大量的个人储蓄账户，只能利用基础的登记信息进行判别，在认真履行反洗钱职责的同时，必然会增加工作流程和工作强度。

严肃对待。在对疑似洗钱风险客户进行加强尽调的过程中，若工作人员措辞或者方式不对，易引起客户的不满情绪，影响了客户关系，这一系列的困难点都需要从业人员十足的耐心和专业的态度来克服，若因为困难而放宽标准，会严重影响未来反洗钱工作的数据基础。特别在日常工作中，切勿因为业绩的压力而忽视了业务合规的标准，一时的放松可能不会立即产生不良影响，但都是为日后工作埋下不稳定因素。

【心得】反洗钱的工作需要全行各岗位员工的持续努力，不断学习和经验累积。反洗钱工作，一直在路上，虽困难重重，也需砥砺前行，共同奋进。