为基金“体检”

rajh

“我买的基金现在怎样了？业绩好不好？”

“市场变化了，我的基金是该继续持有还是该抛弃呢？”

“我在6000多点买的基金现在还亏钱，我该怎么办？”

……

面对客户急切的询问，瑞安支行理财师们与网点的客户经理一起，为基金客户进行详细的“基金诊断”。

理财师们根据“望闻问切”的诊断原则问诊号脉：通过查看客户的过往资料，倾听客户的购买经历，询问客户的理财目标，分析客户持有基金的业绩状况、投资组合、持仓比例、与同类基准相比较等情况，从收益性、风险性、流动性的角度，检查客户持有的基金组合是否与客户目标相匹配，在不同时间段里的业绩能否超越同类型基金平均收益率水平，从而最大限度地帮助客户在自身风险承受能力范围内达到资产的最优配置。

“投资基金不等于买了就不看不管了。其实，就如同身体需要定期健康检查一样，投资基金最好每个季度‘体检’一次，如果发觉哪里出了问题，就要赶快寻找治疗方法。” 理财师小梁耐心地向客户解答。

“在目前市场调整的关键时刻，建行如此考虑我们的需求，为我们解决了最关心的问题，对资产配置的概念更加了解，对自己持有的基金也更加了解，更有信心，对你们这些理财师也更加信任了。” 客户对理财师们非常满意。