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“中间商”挣差价，收购者牟取“不法暴利”，一张普通的银行卡竟被“炒”到千元“天价”。近日，瑞安警方重拳出击，严打随意买卖银行卡账户、帮助网络信息犯罪等不法行为。截至31日，共打击涉嫌买卖银行卡账户的犯罪嫌疑人60余名。
卖自己的银行卡犯法吗？
今年7月，瑞安警方接到有关线索，对一个涉嫌诈骗钱款流转的银行账户进行核查。
经查，该银行卡在6月初交易异常，涉嫌8起网络刷单诈骗案件，涉案金额高达20余万元。6月21日，民警在安阳街道将该银行卡户主蔡某（女，22岁，瑞安人）抓获。
经审讯，蔡某交代自己通过朋友得知一张普通的银行卡就能换钱，一时心动，将自己的银行卡（带绑定的手机卡和U盾）以1500元的价格卖出。然而，蔡某卖出的银行卡、U盾等物品正成为了诈骗分子的作案工具。
目前，犯罪嫌疑人蔡某因涉嫌帮助网络信息犯罪活动罪被依法取保候审。
警方提醒：出售银行卡看似占便宜，但银行卡一旦被收售者用于诈骗、洗钱等犯罪活动，将导致户主个人信用、财产双重受损，甚至承担法律刑事责任；请广大市民妥善保管自己的银行卡，如有丢失或不用了应当及时挂失补办或注销，切勿贪利转让、出售。
转卖他人的银行卡犯法吗？
今年5月，瑞安警方在协助侦办一起网络诈骗案件时，发现一条为网络诈骗集团提供便利的银行卡交易犯罪“黑链”。
经过连月追查，瑞安警方先后抓获陈某（男，37岁，瑞安人）、江某（男，33岁，瑞安人）、朱某（男，35岁，瑞安人）等5名犯罪嫌疑人。
经查，从去年5月份开始，陈某等人就开始以300元左右的价格四处“求购”闲置的银行卡（带绑定的手机卡和U盾），并通过层层转卖以高价将银行卡出售给网络诈骗团伙。一张“闲置”的普通银行卡，往往能给他们带来1000多元的差价利润。而这些银行卡到诈骗分子手里后，都被用于网络诈骗、洗钱等违法犯罪活动上。
目前，犯罪嫌疑人江某、朱某等5人因涉嫌妨害信用卡管理罪被采取强制措施，相关案情在进一步调查中。
持他人信用卡贩卖的行为不仅妨害了信用卡管理秩序，还容易为洗钱、诈骗、非法集资、行贿受贿等经济犯罪行为提供方便，对社会秩序造成冲击。此处的信用卡除了通常意义上的信用卡外，也包括借记卡等电子支付卡。根据我国《刑法》第一百七十七条之一规定，非法持有他人信用卡，数量较大的，应当以涉嫌妨害信用卡管理罪论处。 |
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发表于 2020-7-31 22:37
