建行温州沙城支行成功堵截一起网络诈骗事件

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5月28日上午，建行温州沙城支行成功堵截一起新型网络贷款诈骗事件，为客户挽回损失2万元，得到客户的赞赏和感谢，这是沙城支行本年成功堵截的第二起诈骗事件。

当天上午，客户黄先生神色慌张，情绪激动的进入建行沙城支行，告知客户经理小胡自己银行卡内的2万元不见了，小胡将客户引导至柜台查询账户明细，当柜面人员告知资金已转至小米虚拟卡时，立马引起小胡的警觉，让柜台为客户先办理挂失手续将账户冻结。

该客户经历与四月份沙城支行堵截的新型网络贷款诈骗实践很相似，不法分子利用客户急需资金的名义将客户拉进QQ群，再以贷款合同为由骗取客户身份证、手机号、银行卡号等信息替客户开通建行小米虚拟卡，并绑定诈骗分子的小米钱包，借此转走客户资金。

20分钟后，柜面人员成功将客户2万元转回银行卡中，挽回客户损失。

建行温州沙城支行周边外来务工人员较多，客户的金融和防范意识较薄弱，网点在日常工作中开展各类学习和金融宣传中结合周边客户和民众群体开展，日常工作注重员工培训，使大家熟悉电信诈骗犯罪手法，提高员工的警觉性和应急处理能力；客户的交流过程中，观察注重细节，通过客户的面部表情和肢体语言来了解客户异常，善意提醒客户对可疑电话，短信等电信诈骗案件的警惕与防范；日常金融宣传中，积极提醒客户保护好自己的密码、介质、验证码，不要轻信他人的低门槛贷款、高投资收益，不给不法分子有可趁之机。

本次成功堵截诈骗案件，再次体现了沙城支行员工较强的案件防范意识和熟练的风险防范技巧。