建行温州沙城支行成功堵截一起新型网络贷款诈骗案件

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4月10日下午，客户陈某走进建行沙城支行大厅，向工作人员查询一笔贷款业务，客户表示自己最近在某APP平台申请了一笔贷款，已按对方要求缴纳保证金，但贷款金额迟迟未转到银行卡。

“保证金”三个字引起了工作人员小娄的警觉，这可能是一起网络贷款诈骗案件，经查看客户的账户信息，小娄立刻将相关情况报告营运主管并第一时间帮客户账户进行临时挂失。

    经与客户沟通，陈某说出了事情的原委，陈某无意中看到了某平台推送的贷款广告，一时心动，在上面登记了自己的贷款需求，并填写个人信贷合同，上传个人身份证信息；随后，便收到客服来电表示其贷款额度已通过审批，合同号已短信发送到客户手机，要求他将合同信息与其核对，并要求他存入的保证金到银行卡里后才能收到此笔贷款。

    了解到事情经过后，小娄认为这是一起新型的网络贷款诈骗并还原了不法分子的诈骗流程：一是利用客户泄露身份信息完成建行小米虚拟卡开卡，二是通过核对合同号套取客户验证码，三是利用客户验证码将客户的建行小米虚拟卡与不法分子的小米钱包绑定，最后利用贷款骗取客户保证金。

    员工小娄在查询客户账户信息后，注意到客户的资金还在建行小米虚拟卡里，立刻帮客户联系上级行与开户银行，并按流程帮客户办理了销户手续，成功挽回了客户被骗资金。

此次能成功堵截不法分子的诈骗案件，与建行沙城支行注重日常安全管理，定期开展案件防范教育和安全演练密不可分，通过不断提升员工责任意识、案件防范意识和应急处理能力，有效保护了客户的资金安全，进一步树立了建行良好的社会形象，赢得了客户的赞许。