【龙湾建行】新型诈骗连环陷阱之补硒日

建行龙湾支行

        2022年5月17日下午4点钟，天气阴，一位年龄比较大的老年客户，匆匆地出示了防疫码，取了一个排队号码，就在银行大厅靠近门口的等候座椅上，接起了电话。大堂经理陈波巡视大厅的时候，注意到了这位老年客户，根据排队信息上的显示，该老年客户是一位74岁的金级客户，姓张。大堂经理举手示意，和她打了一个招呼，由于客户在打电话，因此便没有继续询问客户的需求。
        过了许久，张阿婆终于打完了电话，放下手机后就找到大堂经理，表示自己需要转账，将建行三张卡的余额都汇集在一起，转账于一张卡上，一共大概十七万六千六百元，由于是年龄比较大老年客户，大堂经理便在服务上投入了更多的耐心和细心。大堂经理将客户引导至智慧柜员机上，示意她将其中一张卡插入智慧柜员机，经过查询该卡余额有只有三千元，转账至同名的其他建行卡上，虽然只是同名转账，但出于职业的习惯性，还是询问了张阿婆转账的用途。张阿婆进门一开始是有点警惕的，经过热情的服务和放松的一聊一答，渐渐地打开了话夹子，说起了她的转钱用途来。
        张阿婆说道，前几天她进了一个群，成为他们的会员需要一些资金财力的验证，把自己分散的资金集合在一起，然后截图给管理方，就可以获得一些补硒会员的福利，群里的其他会员都领取到了呢，前天5月17日正好是全民补硒日，还有很多理财或者活动可以参加，那天正好有事情，因此耽搁到今天，幸好这个活动延期了。大堂经理边听着边撇了一下她的手机，群名大概显示健康补硒会员群。这个时候，大堂经理虽然脑海里有很多疑问，但是瞬间清醒并且警惕了起来，这是一个骗局。这个骗局设计得非常精细且连环，首先以补硒日活动为噱头，经查证确实有这么一个节日，但是比较冷门，吸引忽悠一些已经有补硒或者有补硒意愿老人入群，等待老人入群后，通过诱导老人将所有的资金都汇集到一张卡中，确保和了解客户的资产都在一张银行卡中，最后收网进行诈骗。
        这个时候，大堂经理试探性地问张阿婆，对方有没有要求你转账给他。张阿婆回答道：“有啊，我就是为这个事情来得，他们家的这个补硒健康产品更好，更加实惠，他们这里只要3000元就可以包一年。”大堂经理心头一紧问道：“已经转了三千元了？”张阿婆继续回答道:“这个微信不知道怎么回事，转不过去。”张阿婆的手机微信上的转账截图，显示对方的微信支付已经被管控，无法收款。虚惊一场！陈波连忙阻止转账，并引导客户先坐下来，安抚客户，并且详细地向张阿婆解释：“对方的微信已经被管控，说明对方的资金交易存在问题，不能轻易转账。”并询问张阿婆有没有子女在温州的，张阿婆表示有的，紧接着陈波让张阿婆与子女先沟通下，但是张阿婆却表示，才不会和子女说的。最后大堂经理灵机一动，表示对方的微信收款存在问题，可以去银行对面的公安局去查询下，公安局可以了解到对方管控的原因，打消张阿婆的顾虑，确定了是骗局，便可以直接报警，以免更多的人陷入骗局陷阱之中。最后张阿婆被陈波说服，离开银行前往公安局。
        这种诈骗陷阱非常隐蔽，首先选择一些和子女存在的矛盾的老人作为目标，嘘寒问暖，紧接着用一些冷门的节日和优惠福利，让老人的资金汇集在一张银行卡，获取老人的财力信息，最后通过会员，保证金，返现等的形式将老人的资金全部骗走。在日常的服务中，针对异常的资金汇总同名转账特别是年龄大的群体，习惯性的多聊上几句，可能就发现并阻止了一次骗局。