【龙湾建行】堵截资金，守住“钱袋子”

建行龙湾支行

        骗子冒充亲朋好友实施电信诈骗已经屡见不鲜，但是温州的李女士依然差点落入诈骗分子设下的陷阱。2022年4月11日，在客户被骗子洗脑、即将开通手机银行告知密码、资金即将转出的紧急情况下，中国建设银行罗东支行柜员及时出面干预并采取措施，最终避免了一场诈骗案件并成功堵截资金一万元。
        11日上午十点左右，建行罗东支行如往常一样，有序地迎接往来客户办理各项业务。突然，一位女士带着家属匆匆忙忙地跑来，神色焦急。柜员询问客户需要办理的业务种类，客户李女士说：“我想要开通手机银行，朋友有笔钱要退到我银行卡里。”听到这话，柜员心中生疑，她赶忙安抚客户，按惯例详细询问客户开通手机银行的用途，并告知客户资金退回并不需要提供手机银行交易密码，同时请来营运主管前来协助核查。
        客户李女士在微信上收到信息，对方自称是其朋友，并告诉她之前投资的一笔一万元资金有红利退回其建行账户，要求李女士提供手机银行交易密码，并下载某彩票APP，继续转入1万元作为投资资金，李女士一听有红利退回，急忙来到就近建行，打算开通手机银行提供交易密码。柜员凭着职业警觉，立即使用企查查、百度搜索该APP情况，意识到这很可能是一起电信网络诈骗。为了及时堵截这起诈骗，避免客户资金损失，王洁素向客户解释，这是诈骗分子的骗钱圈套，诈骗分子以提供分红或代为购买的名义，骗取客户将资金转入其账户实施诈骗，一开始以一点蝇头小利吸引客户，收到资金之后就会销声匿迹。在柜员和营运主管的共同努力下，成功说服客户不向其打款并提醒客户要保管好自己的交易密码和验证码，堵截资金1万元。
        由于柜员的丰富经验、贴心服务和对诈骗案件的高度警觉，有效阻止了这一起资金诈骗事件，保证了客户的资金安全。提醒广大客户要提高警惕，不泄露银行卡账号和交易密码，不要贪图便宜进行大额投资，不要轻易给陌生人汇款，以免因小失大。近年来，电信网络诈骗案件层出不穷，建行罗东支行认真贯彻人民银行对于个人账户管理、防电信诈骗、反洗钱等要求，积极组织员工进行防范金融诈骗案件学习，切实提高员工案件防范意识和处理能力，为保障客户的资金安全奠定了扎实基础。