【龙湾建行】规范民工开卡，人人有责

建行龙湾支行

        喂，您好！我这边是建设银行永强支行，请问您是吴先生吗？
        额，对对。
        请问您在3月份在我们银行办理了一张银行卡吗？
        额，对对
        现在银行卡在您手里吗？
        额，给俺老板了。
        银行卡不能出售或者出借其他人的，如果......
        哦，开工了，嘟嘟嘟嘟嘟（挂断了电话）
        柜员小林打完这个电话，用手擦了擦额头上汗水，这已经是第二个电话回访回馈是给老板用的问题，假如这个情况属实，一共工地有500人以上民工，一个工头老板掌握20-50个民工，这个工头老板掌握了大量的银行卡，且可能密码都是一致的，这个老板如果出现资金紧张将手里的银行卡贩卖给违法诈骗份子，虽然这还只是一个猜想，但后果不堪设想。
        小林意识到这个可能的后果，立刻上报给网点营业经理，营业经理果断做出先暂停这批卡的业务。并停止办理该工地接下来的银行卡。并紧急汇报给网点主任，由于该楼盘为当地比较大的商品房建设工程，民工工资统一代发到银行卡，暂停时间太久也会影响工程进度，造成负面的社会影响。因此，网点负责人紧急走访该工程总包负责人，反应银行发现的情况和目前采取的措施，并宣传现在国家反诈工作的重要，且对银行卡买卖，租赁，一旦涉案，将会面临严厉的处罚。 工程负责人了解过后，立刻排查下面分包工头的违规情况，让民工索要回自己的银行，并在前往网点更换密码。并在工地宿舍，水房，寝室门口张贴不得将银行卡出租，售卖，加粗提醒不得交于工头保管，并对分包工头进行培训，不得上收工人的银行卡，对违规工头进行了内部的处罚。
        永强支行了解了工程负责人的反馈，并实地考察宣传银行卡的普及知识，恢复了对工地员工陆陆续续的办卡，一桩风波终于平息。根据这次事件带来的教训，由于工人们在工地工作交际比较单一，且大部分工人比较单纯，信任老板或者工头，因此对工地审核办卡更加严格，采取统一的工作证明，并要交于工程总包负责人的确认，办卡中设置密码的时候，观察其是否交头接耳，办卡后，进行电话回访及时认真。