【龙湾建行】反诈无小事，我们在行动

建行龙湾支行

        5月26号上午，一位中年女士来到我们网点和我们员工说要开通手机银行，我们一听手机银行都开始谨慎起来，因为目前“断卡行动”的开展，我们对于每一位客户办卡和手机银行的开通都要经过反复确认检查，所以对于这位女士我们也进行对她办理业务真实性的访谈核查。
        “您好，您要开通手机银行是用来干什么啊？”我们的工作人员问道。
        “我要开通用来转账。”客户回答道。
        “那转账可以直接微信或支付宝啊，为什么非要开通手机银行呢？”
        “我也不清楚，我是之前在网上买东西我有退换货，后面就有消息通知我说退换货走流程方便转账让我去建行开通什么手机银行，再转账给我，还说不用具体说什么用途去银行直接开就行。”
        听到这里，我们可以判断出这位客户大概率是被诈骗上了，对方还特意让客户开通手机银行可能是方便实施诈骗，于是我们对客户进行警示：“您好，从现在情况来看您很可能是遇上诈骗了，这种网络购物之类的并没有必要非要开通手机银行，而且对方对您闪烁其词，实施诈骗的目的性极强，您现在不应该开通手机银行，而是去和购物平台上的官方客服沟通反映情况，问清楚是否有这样的流程，不能相信对方的片面之词，不然就落入别人的圈套之中。”
        客户听到后吓了一跳：“啊？！居然是这样，我什么都不知道啊，手机上面的购物我也不太懂，就听他说的过来这边开一个手机银行，那我接下来要怎么办啊？你们帮我看看吧！”于是后续我们大堂经理指导了客户去申请了官方客服的介入，让官方核实情况后再看，让客户千万不要再和对方联系发生任何交易，客户对我们十分感谢，差点就要上了骗子们的当，不明不白地被诈骗。
        所以，诈骗隐患就存在我们的周边，现如今网络金融诈骗的花样层出不穷，作为银行职员，我们要时刻保持警惕，防患于未然，将反诈知识宣传到位，宣传提示到每一位客户，对于高风险业务我们更要慎之又慎仔细排查，再三提醒客户，将“三询问一告知”真正做到位，尽可能降低诈骗风险，反诈无小事，我们时刻在行动！