瑞安东山支行成功拦截一起非法出售银行卡案件
“太惊险了，还好识破这个客户，没有补出卡片，不然就酿成大祸了！”建行瑞安支行客户经理潘瑞烽在网点高柜里说道。伴随着他的叙述，一个惊心动魄的堵截案件徐徐展开。寻常午后现端倪。5月30日下午15:00左右，客户万某赴瑞安东山支行网点，表示自己需变更手机号码。客户经理潘瑞烽在大堂引导客户变更后，客户立即登陆手机银行，发现无法登陆，便赴柜台变更预留号码。办理途中，潘瑞烽敏锐发现，客户还需办理银行卡补卡，原来，客户银行卡于2012年在罗阳支行办理，常年未用，已为睡眠状态。潘瑞烽便询问客户目前补卡原由，结果客户支支吾吾，顾左右而言他，一直强调自己现在要用卡。发现异常强警惕。潘瑞烽耐心安抚客户情绪，询问客户目前用卡的具体用途，能否提供相关证明。然而，除了表示自己想用卡外，客户再无其他说辞，应答也非常紧张，并且时不时打开手机微信与人聊天，行迹可疑。在沟通过程中，潘瑞烽不动声色，深入了解，发现客户补卡并不是工资卡需求，同时，微信聊天记录中一句话“6、7张银行卡可以卖万把来块钱”映入眼帘，潘瑞烽心中警铃大作，更确定此为非法出售银行卡案件。坚持规劝巧拦截。“非法出售银行卡行为属于违法犯罪行为。” 潘瑞烽立马告知客户，并列举多项非法出售银行卡案件。在他及网点工作人员的不懈坚持下，客户最总放弃补卡、放弃银行卡买卖，东山支行成功堵截了本次非法出售银行卡案件。在网点工作人员的宣传引导下，客户深刻意识到诈骗犯罪就在身边，表示今后将加强防诈骗意识，提高法律意识，同时对网点客户经理潘瑞烽表示感谢。“非法出售银行卡”行为，并非只猖獗于网络上，在我们身边常有发生。作为银行工作人员，能做到不仅仅是拦截。从源头主动宣传“非法出售银行卡”犯罪行为的严重后果、办理银行卡时主动告知客户合法规范使用银行卡、日常工作时刻保持警惕杜绝违规违法案件的发生等等，都应该成为每一位银行人的职业素养。只有由内而外，多角度的宣传、多层次的拦截、多方位的排查，才可以有效降低违规违法案件的发生。
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